Robô de investimento: o que é e como funciona?

Entenda o que é um robô de investimento, as principais vantagens e os riscos

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O robô de investimento é uma tecnologia que está despertando o interesse de muitos investidores, mas que ao mesmo tempo, divide opiniões.

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Através dessa solução, você consegue aproveitar os benefícios de investir com essa ferramenta de automação. Contudo, é preciso saber quais são os riscos atrelados a utilização dessa tecnologia.

Para tirar todas as suas dúvidas sobre o assunto, nós preparamos esse artigo. Continue a leitura para saber mais!

O que é um robô de investimento?

Os robôs de investimento são plataformas digitais que realizam aplicações financeiras de modo automático, de acordo com o perfil do cliente em questão.

Ou seja, os robôs perguntam sobre a situação financeira do cliente e os objetivos através de um formulário online.

Através dessas respostas, ele vai utilizar as informações obtidas para dar orientações e, assim, investir automaticamente.

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A nova tecnologia tem como objetivo ajudar pessoas que não têm muito tempo para analisar ativos. Por meio de algoritmos únicos, o robô faz a varredura de opções e encontra as melhores para você.

Desse modo, eles conseguem auxiliar o investidor na hora de realizar aplicações financeiras.

Os robôs já estão presentes no mercado e é bem provável que, no futuro, eles ganhem ainda mais espaço.


Como o robô de investimento funciona?

Como você pode ver, os robôs são guiados por algoritmos.

A criação do robô, obviamente, costuma acontecer com o auxílio de recursos de inteligência artificial.

O algoritmo é programado e treinado para entender características do mercado de investimentos e das operações que podem ser feitas.

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Dessa forma, quando o algoritmo entende como algumas operações funcionam, o sistema é configurado. Além disso, assim como os assessores de investimentos, eles analisam o perfil de risco dos clientes.

O ajuste das condições é realizado com estratégias pré-definidas. Aliás, é possível ajustar tais condições para manual e automático e, até mesmo, definir condições personalizadas para seus objetivos.

Sendo assim, o robô de investimento tem capacidade para analisar aplicações da bolsa, realizar operações, monitorar o desempenho dos investimentos, indicar algumas possibilidades de acordo com o seu perfil, entre outros.

Quais são os principais tipos de robô de investimento?

Cada modalidade de robô de investimento é entendida de uma maneira específica no mercado.

Por isso, é muito importante que você saiba quais são as principais:


1. Robô advisor

O principal objetivo do robô advisor é realizar uma análise do mercado e sugerir melhorias para o processo de diversificação da sua carteira.

É muito usado por investidores que querem diversificar os seus ativos, mas que não possuem tempo para gerenciar seus recursos.

Você terá que responder um questionário, para que assim, a plataforma saiba exatamente qual é o seu perfil de risco e as suas expectativas em relação aos investimentos.

Aqui, há duas subcategorias: o robô consultor e o robô gestor.


2. Robô trader

O robô trader utiliza algoritmos para fazer operações no mercado financeiro.

Como o nome já diz, o trabalho é parecido com o de um day trader.

O robô trader, também conhecido como algotrading (algorithmic trading), o day trader costuma ser utilizado por investidores que possuem mais conhecimento no mercado financeiro e estão cientes dos riscos.

Ao programar o robô para lidar com funções repetitivas, o day trader ganha mais tempo.

Entretanto, para que o algoritmo funcione da forma correta, é preciso estabelecer algumas regras, como o limite aceitável de perda e o momento certo de negociar a compra e venda de ações.


Quais são as vantagens de usar um robô de investimento?

A prática oferece algumas vantagens, como por exemplo:


Automatização do processo

A automatização do processo ajuda a economizar o tempo do investidor.

Como são máquinas, os robôs têm uma grande vantagem em relação aos humanos: a agilidade.

Também é importante mencionar que eles testam combinações de indicadores para encontrar as estratégias com maior probabilidade de oferecerem bons retornos.


Economia de tempo

 Como você já sabe, os robôs de investimentos são procurados por pessoas que têm interesse no mercado financeiro, mas não têm o tempo necessário para analisar todas as mudanças no mercado.


Carteira diversificada

Os robôs também costumam ser utilizados por quem tem interesse em diversificar a carteira de investimentos.

Além da agilidade, é totalmente possível operar com vários robôs.


Avaliações menos sujeitas a erro

No mercado financeiro, decisões erradas podem ser extremamente prejudiciais.

Afinal as oscilações constantes e as mudanças no cenário econômico, podem confundir o investidor, principalmente quando ele ainda não tem o conhecimento necessário.

Além disso, é preciso levar em conta o fator emocional, que muitas vezes, faz com que os investidores tomem decisões precipitadas.


Serviço online

O processo é sempre realizado de forma digital.

Ou seja, o acesso à carteira de investimentos pode ser realizado de qualquer lugar do mundo e através de qualquer dispositivo.


Quais são as desvantagens?

Não há dúvidas de que os robôs de investimento ajudam a otimizar o tempo dos investidores.

Entretanto, essa ferramenta também traz algumas desvantagens. Aliás, é fundamental que você saiba quais são elas:


Falhas mecânicas

As falhas mecânicas podem ser esperadas nesses robôs.

É que eles possuem uma “curva de aprendizagem”, fazendo com que seja melhor iniciar essas operações com valores mais baixos.


Serviços limitados

O robô advisor ainda é uma solução tecnológica relativamente recente no Brasil e, por isso, não conta com todos os recursos que já estão disponíveis em outros países.

Conclusão

Agora você já sabe o que é um robô de investimento, como isso funciona na prática, quais as principais vantagens e desvantagens.

Se você quer investir através de robôs, o primeiro passo é escolher uma empresa segura que disponibiliza esse tipo de recurso.

Para isso, você também precisa responder um questionário completo, para que o seu perfil de risco seja analisado.

Aliás, antes de escolher um robô, é recomendado que você fique de olho nas principais taxas cobradas.

Como em toda operação relacionada aos seus investimentos, é preciso avaliar os prós e contras de cada alternativa e analisar se essa solução é realmente a melhor opção para o seu perfil.

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