FIP Empresas emergentes: o que é e como funciona?

Entenda melhor como funciona o FIP Empresas Emergentes e descubra se esse investimento é uma boa opção para a sua carteira

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O FIP Empresas Emergentes é um tipo de investimento muito procurado por investidores arrojados (mais tolerantes aos riscos do mercado) e com foco no médio e longo prazo.

Entretanto, esse ativo financeiro, funciona de uma forma um pouco diferente da maioria dos fundos de investimentos mais tradicionais.

Pensando nisso, no artigo de hoje, vamos explicar tudo o que você precisa saber sobre esse investimento e as principais vantagens!

O que é um fundo de investimento?

Antes de entender exatamente o que é um Fundo de Investimento em Participações (FIP), é necessário conhecer a forma como os fundos de investimento funcionam.

Pois bem, os fundos, basicamente, são uma espécie de condomínio de investidores, ou seja, uma modalidade de aplicação financeira coletiva.

Os ganhos obtidos com as aplicações são divididos entre todos os participantes, de forma proporcional ao valor depositado por cada um.

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As decisões em relação ao que fazem com os recursos são de responsabilidade do gestor profissional. Além disso, também é necessário obedecer e seguir as políticas predefinidas.

Ou seja, o gestor escolhe quais ativos serão comprados ou vendidos, em que quantidade e por qual valor.

O que é um Fundo de Investimento em Participações (FIP)?

Assim como os outros fundos, o FIP também reúne investidores em um tipo de condomínio.

Porém, a vantagem aqui, é que existe a possibilidade de investir em empresas de capital fechado, isto é, que pertence a um grupo restrito de acionistas.

Além desses negócios, os FIPs também podem adquirir ações de empresas de capital aberto e investir em debêntures que podem ser convertidas em ações e títulos mobiliários conversíveis.

Os FIPs também permitem uma participação mais ativa na gestão da companhia e oferecem ao investidor a possibilidade de fazer investimentos em empresas que se encontram em fase de desenvolvimento.

De acordo com a classificação da B3, há quatros tipos de FIPs:

• FIP Capital Semente

• FIP Empresas Emergentes

• FIP Infraestrutura

• FIP Multiestratégia

O que é uma empresa emergente?

Uma empresa emergente é aquela que ainda está em fase de desenvolvimento no mercado.

Contudo, elas possuem um grande potencial de crescimento, o que ajuda a atrair investidores.

Esse tipo de companhia pode fazer com que um produto ou serviço ganhe escala de forma mais rápida.

Um bom exemplo de empresas emergentes são as startups, que são companhias que possuem um modelo de negócio pronto, mas ainda não se encontram em um estágio mais avançado de desenvolvimento.

O que é FIP empresas emergentes?

Um FIP desse tipo foca o investimento em companhias cuja receita bruta anual não passa de até R$ 300 milhões.

Para isso, considera-se os últimos três exercícios sociais da empresa.

Qual o valor mínimo para investir em empresas emergentes?

Os FIPs são direcionados para os investidores qualificados, que muitas vezes, são profissionais com grande conhecimento no mercado financeiro e empresas do ramo de investimentos.

Portanto, para investir em um FIP, geralmente é necessário disponibilizar recursos maiores para realizar aportes.

Sendo assim, podemos dizer que uma das principais desvantagens do FIP Empresas emergentes, é o fato de esse investimento não ser tão acessível.

Quais são as principais vantagens de investir em um FIP?

Há várias vantagens em investir em FIPs empresas emergentes ou de outros tipos.

Dentre os principais benefícios desse tipo de fundo, podemos citar:

Gestão profissional

Essa é uma das principais vantagens de investir em FIPs: contar com a gestão de um profissional especializado.

Isso significa que o gestor também vai tomar decisões em relação a quais empresas investir.

Além disso, o profissional terá responsabilidade nas decisões da própria companhia. Dessa forma, se o gestor for realmente eficiente, as expectativas de bons resultados aumentam consideravelmente.

De modo geral, esses profissionais buscam companhias com um grande potencial de crescimento ao longo do tempo.

Governança corporativa

A governança corporativa está relacionada aos processos e práticas adotados por uma companhia para fortalecer a organização.

Isso envolve a criação de estratégias e planejamento, além de diversos outros fatores que ajudam a garantir a integridade e credibilidade do negócio.

Os FIPs, normalmente, são investimentos que trazem uma certa aproximação com a gestão da empresa em questão.

Ou seja, quem investe em FIP também tem influência na gestão.

Isso é algo que não acontece de forma tão direta em outros investimentos de renda variável, como os fundos imobiliários, por exemplo.

Oportunidade de ganhos relevantes

Quem investe em FIPs pode ter ganhos relevantes no longo prazo.

Afinal, a maioria dos negócios que os fundos investem ainda não estão consolidados no mercado, ou seja, estão em fase de desenvolvimento.

E esses investimentos podem trazer um grande potencial de retorno no futuro.

Em relação a participação ativa na gestão, é importante lembrar que uma empresa com potencial de crescimento, guiada por gestores profissionais especializados, tende a se consolidar e apresentar bons resultados.

Diversificação de investimentos

O FIP é uma forma de diversificar a sua carteira.

Além disso, como existe a possibilidade de participar de mais de um empreendimento, há redução do risco global da carteira.

Quais são os riscos do FIP Empresas Emergentes?

Os ganhos, como você já sabe, podem ser altos no longo prazo.

Entretanto, esses investimentos apresentam determinados riscos. Por esse motivo, é muito importante que antes de você realizar qualquer aplicação, saiba qual é o seu perfil de investidor, conheça o prospecto e analise a gestão.

Um dos principais riscos é o de mercado. Afinal, as companhias podem não crescer conforme o esperado. Consequentemente, se a empresa não obtiver lucros, os investidores serão prejudicados.

Além disso, o FIP possui uma data de vencimento definida e dificilmente será possível fazer o resgate de forma antecipada.

Conclusão

O FIP Empresas Emergentes é um dos tipos de fundo de investimento em participações existentes no mercado.

Com uma boa gestão, os resultados podem ser bem atrativos no longo prazo!

Escrito por Lorraine Atualizado em 3 de junho de 2022

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