¿Cómo convertirse en un inversor cualificado?
Descubra qué es un inversor cualificado y cómo convertirse en uno.
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Saber cómo convertirse en un inversor calificado es muy importante para cualquiera que busque realizar grandes inversiones.
Por lo general, quien quiera empezar a invertir sólo necesita invertir en un producto financiero de renta fija o renta variable.
Sin embargo, existe un grupo de clasificación específico conocido como inversores cualificados.
Y si quieres saber más sobre el tema, continúa leyendo.
¿Qué es un inversor cualificado?
Un inversor calificado es una persona física o jurídica que tiene más de R$ 1 millón invertido en el mercado financiero.
Además, este inversor debe aprobar algunas certificaciones de inversión listadas.
La Comisión de Bolsa y Valores (CVM) También se podrán considerar inversores cualificados aquellos que cumplan otros criterios, como:
• Personas que trabajan como inversores profesionales
• Clubes de inversión, siempre que cuenten con una cartera gestionada por uno o más accionistas considerados inversores cualificados.
• Agentes de cartera independientes
• Gestores de cartera
• Analistas y consultores de valores
• Personas aprobadas para esta categoría
Como puede ver, es posible convertirse en inversor calificado incluso sin invertir R$ 1 millón. Sin embargo, para obtener esta condición, debe aprobar un examen de certificación aprobado por la CVM.
¿Cuál es la diferencia entre un inversor cualificado y uno profesional?
En el mundo de las inversiones, existe una clasificación diferente para los inversores.
Un inversor es básicamente alguien que invierte en activos negociados en el mercado financiero.
Cualquiera puede hacerlo. Al fin y al cabo, para empezar a invertir, no es necesario ser un inversor cualificado o profesional.
Un inversor calificado, como ya sabes, es aquel que ha invertido valores iguales o superiores a R$ 1 millón.
Pero ese valor debe estar certificado por escrito o el inversor debe tener alguna certificación para que la CVM lo acepte.
La CVM también clasifica a estos inversores como personas con amplio conocimiento del mercado financiero y que son conscientes de los riesgos.
Se considera inversor profesional a aquel que invierte al menos R$10 millones. Además, debe firmar un documento que acredite su condición profesional.
Es importante recordar que en el caso de un inversor profesional, debe tener el mismo registro ante la CVM, es decir, ¡sólo la certificación que da derecho al registro no es suficiente!
¿Cómo convertirse en un inversor cualificado?
Si tienes más de R$ 1 millón invertido, puedes solicitar el Plazo de Inversionista Cualificado a tu broker.
Necesitas confirmar que tienes el monto a invertir y que tienes los conocimientos necesarios para realizar inversiones más complejas, es decir, que tienen un mayor riesgo.
El proceso varía según el corredor. Sin embargo, muchos ofrecen acceso en línea. En otras palabras, la declaración que acredita su condición de inversor cualificado se completa digitalmente.
Sin embargo, sabemos que no todos los inversores tienen esta cantidad para realizar inversiones, ¿verdad?
Si este es tu caso y quieres convertirte en un inversor cualificado, entonces puedes optar por un examen de calificación técnica.
Inversiones para los calificados
¿Sabías que existen inversiones a las que sólo tienen acceso personas calificadas?
Algunos fondos de inversión con estrategias más sofisticadas, como los bonos, también tienen restricciones.
Además, el CRA (Certificados de Cuentas por Cobrar de Agronegocios) también es una aplicación destinada a inversores calificados.
Esto significa que para el inversor cualificado, que está muy familiarizado con las características y riesgos de los productos financieros disponibles en el mercado, existe una variedad de inversiones, tales como:
• Renta fija (debenture, CRI y CRA) con tipos más ventajosos
• Fondos con inversiones en el exterior
- Fondos de inversión inmobiliaria – FIIS que son exclusivos para los inversores clasificados en este grupo
¿Cuáles son las principales ventajas de convertirse en un inversor cualificado?
Ahora que ya sabes qué es y cómo convertirte en un inversor cualificado, es momento de conocer las principales ventajas de recibir esta clasificación.
Entre ellos podemos mencionar:
Productos exclusivos
Los inversores cualificados tienen acceso a productos financieros exclusivos, es decir, productos que no están disponibles para los inversores comunes.
Por lo tanto, esta es una de las principales ventajas de convertirse en un inversor cualificado.
Después de todo, estas inversiones, a pesar de los riesgos, ofrecen buenos rendimientos financieros.
Como esto, El inversor puede diversificar su cartera (lo cual es esencial para aumentar las ganancias y diluir los riesgos).
Costos más bajos
Estos clientes tienen acceso a costos operativos reducidos en sus cuentas.
De esta forma, pueden invertir en múltiples productos, pero con un coste de administración menor que el que se les cobra a otros inversores.
Debido a la elevada cantidad invertida, resulta interesante para el operador ofrecer estos descuentos.
¿Cuáles son los riesgos de ser un inversor acreditado?
Existen varias ventajas al convertirse en un inversor acreditado.
Como has podido ver, el acceso a productos financieros exclusivos es uno de los principales beneficios de los que pueden disfrutar estos inversores.
Sin embargo, existen ciertos riesgos que deben tenerse en cuenta.
Después de todo, la volatilidad (un término que se refiere a los altibajos de las inversiones) puede ser mayor que en los productos financieros comunes.
Según la CVM, los inversores calificados necesitan tener el conocimiento y la experiencia para analizar los riesgos para poder proteger su cartera.
De hecho, las clasificaciones por capital invertido fueron desarrolladas precisamente para este propósito: evitar que los inversores con menor capital comprometan sus recursos financieros en inversiones riesgosas que no están alineadas con su perfil de inversor.
Si desea convertirse en un inversor cualificado, es muy importante que comprenda qué son los fondos exclusivos y los fondos de obligaciones incentivados.
Además, debe tener una visión a largo plazo, ya que esto le ayudará a gestionar mejor la volatilidad. Además, el interés compuesto maximizará aún más su patrimonio.
Conclusión
Ahora ya sabes cómo convertirte en un inversor cualificado.
Este proceso permite al inversor acceder a oportunidades de rentabilidad superiores a las inversiones más comunes.
Sin embargo, más allá de las ganancias, las inversiones más ventajosas y la posibilidad de diversificar tu cartera, es necesario comprender muy bien los riesgos que conlleva.
