¿Qué es un inversor cualificado y profesional? Conozca la diferencia
¿Sabes qué es un inversor cualificado y profesional? Conozca las características de cada uno y las principales diferencias
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En el mundo de las inversiones, existe una clasificación diferente para inversores cualificados y profesionales.
Y si pretendes convertirte en un gran inversor a largo plazo y diversificar tu cartera, ¡necesitas comprender mejor las diferencias entre estos dos tipos de inversores!
Con esto en mente, en el artículo de hoy explicaremos todo sobre el tema. Continúe leyendo para obtener más información.
¿Qué es un inversor cualificado y profesional?
Inversionista calificado es un término designado por la Comisión de Valores Mobiliarios (CVM) para quien tiene valores iguales o superiores a R$ 1 millón invertidos.
Sin embargo, es posible formar parte de este grupo con un capital financiero menor.
El inversionista calificado deberá certificar el valor por escrito. O bien, deberá tener una certificación aceptada por CVM, para que pueda recibir esta clasificación.
Además, también debe acreditar que posee los conocimientos necesarios para afrontar los riesgos involucrados y realizar inversiones que no se ofrecen a los inversionistas comunes.
Este concepto se utiliza en varios países, con el objetivo de regular el mercado y proteger a los pequeños inversores.
También podrán considerarse inversores cualificados:
• Personas que trabajan como inversores profesionales;
• Clubes de inversión, que cuentan con una cartera gestionada por uno o más accionistas considerados inversores cualificados;
• Agentes de inversión independientes;
• Analistas y consultores de valores;
• Gestores de cartera;
• Inversionistas que hayan sido específicamente aprobados para esta categoría.
¿Qué certificaciones están aprobadas por el CVM?
Uno de los requisitos para ser inversor calificado es tener más de R$ 1 millón en inversiones.
De esta forma es posible solicitar al broker el Plazo de Inversionista Cualificado.
Pero si no tienes ese monto, todavía hay otra forma de convertirse en un inversionista calificado, según la instrucción CVM 554.
En este caso, deberás obtener una certificación que acredite tus conocimientos del mercado financiero.
Sólo las pruebas reconocidas por la CVM pueden calificarlo como inversionista.
Vea qué certificaciones son válidas:
• Certificado CGA (gestores de activos de terceros);
• Certificado CEA (asesores de inversión);
• Certificado CFP (planificadores financieros);
• Certificados CNPI (analistas de inversiones);
• Certificado Ancord (agentes independientes).
Al obtener una de las certificaciones mencionadas anteriormente, usted será considerado por las instituciones como un inversionista calificado.
De esta forma, tendrás acceso a productos financieros exclusivos de esta categoría, es decir, productos que no están disponibles para el inversor común.
¿Qué es un inversor profesional?
El Inversor Profesional es también una categoría de inversor definida por la CVM (Comisión de Valores Mobiliarios).
Sin embargo, deberá tener al menos R$ 10 millones en inversiones financieras y firmar un término, ante la CVM, reconociendo esa condición de inversionista.
Los inversores profesionales tienen acceso a todo tipo de aplicaciones financieras. De hecho, esta es una de las características que les diferencia de otras empresas e inversores, que tienen algunas limitaciones respecto a determinados tipos de inversión.
Pero según la instrucción CVM número 554, también pueden ser considerados inversores profesionales:
• Instituciones financieras y demás instituciones autorizadas a operar por el Banco Central de Brasil;
• Compañías de seguros y sociedades de capitalización;
• Entidades de previsión complementaria abiertas y cerradas;
• Fondos de inversión;
• Las personas físicas o jurídicas que tengan inversiones financieras en un valor superior a R$ 10.000.000,00 (diez millones de reales) y que, además, comprueben por escrito su condición de inversores profesionales mediante documento específico, de acuerdo con el Anexo 9-A.
• Clubes de inversión, siempre que su cartera sea administrada por un gestor de cartera de valores autorizado por la CVM;
• Agentes de inversión independientes, gestores de cartera, analistas y consultores de valores autorizados por la CVM, en relación con sus propios recursos.
• Inversores no residentes.
Fuente: CVM
¿Cuáles son las principales diferencias entre un inversor cualificado y un inversor profesional?
La principal diferencia entre un inversor cualificado y uno profesional es la cantidad invertida.
El inversor calificado deberá comprobar R$ 1 millón en inversiones financieras. El inversor profesional deberá tener como mínimo R$ 10 millones invertidos.
El inversor profesional debe firmar un contrato específico, al igual que el inversor cualificado. Además, tendrá ciertas ventajas sobre los inversores comunes.
Sin embargo, ambos tienen acceso a inversiones más complejas.
¿Qué aplicaciones están dirigidas a inversores cualificados y profesionales?
Debido al monto invertido y experiencia en el mercado financiero, al convertirte en inversionista calificado o profesional, tendrás acceso a aplicaciones más restringidas y exclusivas del mercado.
Sin embargo, también es necesario ser consciente de los riesgos que conlleva, ya que estas aplicaciones suelen considerarse más riesgosas y tienen una alta volatilidad.
Obviamente, esto hace que el potencial de retorno sea mayor y, en consecuencia, más atractivo para los inversores.
Vea algunos tipos de inversiones dirigidas a estas dos categorías:
• Determinados certificados de crédito inmobiliario (CRI) y de agronegocios (CRA);
• Acciones de fondos mutuos de inversión en empresas emergentes (FMIEE);
• Fondo de inversión en derechos de crédito (FIDC);
• Fondo de Inversión en el Exterior (FIEX);
• Fondos de Inversión Inmobiliaria (FII);
• Fondos de inversión en acciones (FIP)
Es importante mencionar que algunas de estas aplicaciones financieras, como fondos inmobiliarios Y los fondos de acciones también tienen opciones para otros inversores.
Los fondos de mayor riesgo o que exigen una inversión mínima elevada están, en algunas situaciones, destinados únicamente a inversores profesionales.
¿Cuáles son las ventajas de convertirse en un inversor cualificado o profesional?
La principal ventaja es tener acceso a inversiones exclusivas.
Estas aplicaciones tienden a ser más riesgosas, pero ofrecen un mayor potencial de ganancias.
Los inversores cualificados también pueden obtener condiciones especiales de los bancos de inversión.
Así pues, aquellos que tienen una perfil más audaz, es decir, son más tolerantes a los riesgos, pueden diversificar su cartera y explorar más opciones de productos financieros.
Conclusión
En resumen, podemos decir que un inversor calificado necesita tener R$ 1 millón invertido, mientras que los profesionales deben tener al menos R$ 10 millones.
Como has visto, los inversores cualificados y profesionales tienen algunas ventajas, como un mayor acceso a diferentes productos financieros.
Además, varias entidades financieras ofrecen condiciones ventajosas, como comisiones reducidas y gestión especializada.
