Como usar o plano de ação para alcançar objetivos financeiros?

Descubra como utilizar um plano de ação para alcançar objetivos financeiros

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Você sabia que é possível utilizar um plano de ação para alcançar objetivos financeiros?

Aliás, para ter sucesso financeiro e realizar as suas metas, é essencial ter muito planejamento e organização.

A busca pela liberdade financeira, pode ser potencializada com ações, técnicas e ferramentas que otimizam e ajudam a organizar as suas finanças.

E se você quer descobrir como montar um plano de ação para traçar metas e objetivos, continue a leitura. Vamos explicar como tudo funciona.

O que é um plano de ação?

Antes de te mostrar como essa ferramenta pode te ajudar na parte econômica, precisamos explicar o que esse conceito significa na prática.

Pois bem, um plano de ação é uma forma organizada e que segue uma metodologia para estabelecer objetivos e tarefas que devem ser realizadas, pois assim, torna-se mais fácil obter bons resultados.

Resumindo, é um documento utilizado para fazer um planejamento do trabalho necessário.

Isso pode ser aplicado tanto na vida pessoal quanto profissional.

De forma geral, um bom plano de atividades deve analisar os seguintes fatores:

• Objetivos gerais a serem alcançados com o plano

• Lista de tarefas a serem executadas

• Definição de prazos

• Riscos envolvidos

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Plano de ação 5W2H

A ferramenta 5W2H é um conjunto de questões que ajuda a montar um plano de ação para alcançar objetivos financeiros de forma mais rápida, prática e eficiente.

A sigla é formada pelas iniciais, em inglês, das sete diretrizes, que quando estabelecidas de forma objetiva, facilitam todo o processo e eliminam dúvidas que podem surgir.

A cada meta definida, você precisa identificar e responder essas perguntas:

Os 5W:

• What: o que você quer fazer?

• Why: Por que você vai realizar essa ação?

• Where: Onde isso será feito?

• When: Quando isso será feito?

• Who: quem precisa se envolver para conquistar essa meta?

Os 2H:

• How: como isso vai ser feito?

• How much: quanto ou quais são os recursos necessários?

Quais são os principais tipos de objetivos financeiros?

Há vários tipos de objetivos que variam de acordo com o prazo estabelecido, que pode ser de curto, médio ou longo prazo.

Veja alguns exemplos:

• Quitar uma dívida

• Comprar um celular novo

• Reformar a casa

• Fazer uma viagem para o exterior

• Comprar um carro

• Comprar uma casa

• Alcançar a independência financeira

• Montar o próprio negócio

• Começar uma nova graduação ou pós-graduação

• Aposentar-se com uma renda passiva

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Como montar um plano de ação para alcançar objetivos financeiros?

O plano financeiro é algo pessoal, isto é, você precisa analisar a sua realidade financeira e os seus objetivos.

Assim, você poderá realizar o seu planejamento com mais facilidade e clareza.

Tudo isso vai ficar mais claro a partir desse passo a passo:

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Entenda a sua realidade financeira

O primeiro passo para se planejar é entender a sua realidade financeira.

É que para estabelecer objetivos e desenvolver o controle financeiro, é preciso entender exatamente quais são os seus principais gastos e ganhos.

No seu planejamento, você deve colocar todas as suas receitas, despesas, dívidas (caso tenha), investimentos que possui, entre outros.

Centralizar essas informações é uma forma de ver com mais clareza a sua situação financeira atual e, assim, descobrir se há gastos nocivos que podem ser eliminados.

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Defina metas e objetivos

Cada pessoa tem suas próprias metas e objetivos.

E você deve definir o que realmente deseja conquistar, seja no curto ou no longo prazo, para que assim, possa pensar em estratégias possíveis de serem colocadas em prática.

Ou seja, você precisa colocar no papel (ou na planilha do Excel) os seus desejos atuais e futuros.

Para te ajudar, vamos dar um exemplo.

Imagine que você deseja fazer uma viagem para os Estados Unidos daqui a dois anos.

Para conquistar esse objetivo, é preciso entender todas as “metas menores”, que sem dúvida alguma, interferem no resultado final.

Para planejar essa viagem, é preciso pensar em várias coisas, como por exemplo:

• Visto e passaporte

• Passagens aéreas

• Reserva do hotel

• Valor necessário para os gastos locais (transporte, alimentação, compras)

• Seguro viagem

• Imprevistos que podem surgir

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Determine prazos

Os objetivos financeiros precisam de prazos para serem alcançados.

Desse modo, fica mais fácil manter a determinação, o foco e a disciplina para realizá-los.

Portanto, ao determinar um determinado objetivo, avalie qual o tempo necessário para realizá-lo.

Isso inclui fatores como a sua realidade financeira atual, o quanto você pode poupar mensalmente, quais os melhores investimentos para fazer etc.

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Ajuste os seus hábitos para montar um plano de ação e alcançar objetivos financeiros

Ao pensar em objetivos financeiros, você pode analisar a necessidade de cortar gastos e mudar alguns hábitos de consumo.

Essa transformação começa ao abandonar determinados hábitos, que podem estar levando o seu dinheiro embora e impedindo que você alcance objetivos mais importantes.

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Considere possíveis imprevistos

Imprevistos podem surgir a qualquer momento.

Sendo assim, eles precisam ser considerados do seu planejamento.

De qualquer forma, eles podem ser minimizados, caso você tenha uma reserva de emergência ou então, um plano B.

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Pense em outras fontes de renda

É importante que você busque uma fonte de renda extra, que não esteja vinculada à sua atividade principal.

Desse modo, você irá otimizar os seus ganhos e contar com uma proteção maior, caso ocorra algum imprevisto financeiro.

Exemplos de renda extra:

• Revenda produtos importados

• Motorista de aplicativo

• Trabalhar em restaurantes

• Trabalhar em eventos

• Dê aulas particulares

• Responda pesquisas

• Alugue seu carro para ganhar dinheiro

• Venda as milhas do cartão de crédito

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Monitore seu controle financeiro

O planejamento deve ser revisado durante todo o percurso.

Se perceber que algo não está ocorrendo conforme o planejado, é hora de pensar em novas estratégias.

Aliás, se algum imprevisto surgir, é provável que você tenha que repensar algumas de suas metas e ações!

Conclusão

Montar um plano de ação para alcançar objetivos financeiros é importante para analisar a sua situação financeira atual, traçar metas e definir prazos.

Assim, você aumenta o controle e a organização das suas finanças, o que é muito importante para você realizar os seus objetivos.

Esperamos que esse artigo te ajude a se planejar cada vez mais!