Qual a melhor instituição financeira para investir no Tesouro Direto?

Descubra agora qual a melhor instituição financeira para investir no Tesouro Direto!

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Investir no Tesouro Direto é uma excelente forma de diversificar os seus investimentos e acelerar o crescimento do seu patrimônio financeiro.

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Assim como a maioria dos investimentos em renda fixa, o Tesouro Direto é considerado de baixo risco. Por esse motivo, ele é ideal para quem tem um perfil mais conservador na hora de investir.

Mas afinal, com tantas opções disponíveis no mercado, qual instituição financeira escolher?

É exatamente isso que você vai saber agora. Confira!


Como escolher a melhor instituição para investir no Tesouro Direto?

Escolher uma boa instituição financeira é essencial para você ter sucesso no mundo dos investimentos.

Aliás, todo investidor, independentemente do fato de ser iniciante ou experiente, precisa levar essa escolha a sério. O principal fator de escolha, sem dúvida alguma, é a credibilidade.

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A corretora ou o banco em questão precisa ser de confiança e ter clientes satisfeitos.

Entretanto, além da credibilidade da instituição, é preciso levar em conta outros fatores, como por exemplo:

Boa infraestrutura

Faça uma pesquisa para analisar se a instituição possui bons bancos de clientes e uma estrutura sólida.

Afinal, uma empresa sem uma boa infraestrutura, não irá conseguir lidar com o seu dinheiro.

Atendimento

A corretora deve prestar um bom atendimento, pois em algum momento, você terá alguma dúvida importante sobre os seus investimentos.

Além de tirar suas dúvidas de maneira rápida e eficaz, a instituição precisa transmitir segurança e credibilidade na hora de atender os clientes.

Custos

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Não é possível evitar todos os custos e taxas na hora de investir.

Entretanto, existe a possibilidade de diminuir o valor gasto nessas taxas, que podem comprometer os rendimentos dos seus investimentos.

Por isso, você precisa analisar cada uma das corretoras para saber exatamente o que é cobrado ou não em cada uma delas. As principais são:

• Taxa de corretagem: cobrada para realizar operações na bolsa de valores

• Taxa de custódia: o valor que a corretora cobra para manter o seu dinheiro lá

• Taxa de abertura e manutenção de conta: existem corretoras que cobram taxas para a abertura e manutenção da sua conta


As melhores instituições financeiras para investir no Tesouro Direto

Agora que você já sabe o que levar em conta na hora de escolher uma instituição para investir no Tesouro Direto, está na hora de conhecer as melhores opções do mercado. Veja só:

1. Toro

A Toro Investimentos é uma das melhores opções de corretoras de valores no Brasil.

Ela é segura, tem credibilidade e possui uma grande variedade de produtos financeiros. 

Além disso, a empresa disponibiliza conteúdo de qualidade para quem quer entender mais sobre o mundo dos investimentos. Por esse motivo, é uma ótima opção para investidores iniciantes.

A equipe da corretora possui mais de 200 profissionais e ensinou milhares de pessoas a aprender a investir nos últimos anos.

Na Toro, você não paga nenhuma taxa de corretagem.

2. Nu Invest

Em setembro de 2020, a Nubank comprou a corretora de valores Easynvest.

E a Nu Invest é a plataforma de investimentos do Nubank.

Ao realizar o seu cadastro na plataforma, você tem acesso a uma grande quantidade de produtos financeiros, que não estão disponíveis na conta tradicional.

Apesar da Nu Invest ser relativamente nova no mercado, ela é uma plataforma consolidada e possui ótima reputação entre os investidores.

3. Rico

A Rico é uma das maiores corretoras de valores do Brasil.

A empresa oferece investimentos para todos os perfis de investidores e diversos outros benefícios, como conteúdo sobre renda fixa, renda variável, etc.

Em julho de 2017, a Rico zerou as taxas de administração e custódia para investimentos em títulos públicos. A corretora tomou essa decisão para incentivar os investidores iniciantes a fazer aplicações no Tesouro Direto.

4. Modal

Se você quer sair da poupança e assim, fazer com que o seu dinheiro comece a render mais, está na hora de conhecer o banco digital Modal.

A empresa se destaca pelas suas taxas zeradas ou baixas.

Além disso, o Modal é considerado um banco digital extremamente seguro para começar a investir no Tesouro Direto.

Outra vantagem do Modal é a quantidade de produtos financeiros que você tem à sua disposição ao abrir a sua conta.

5. XP Investimentos

A XP Investimentos também é considerada uma das principais corretoras de valores do Brasil.

Atualmente, a empresa possui cerca de 3 milhões de clientes ativos.

Para quem quer praticidade e comodidade na hora de investir no Tesouro Direto, a XP é uma excelente opção.

E se você quer conhecer melhor o mundo dos investimentos, vale a pena acessar o conteúdo gratuito disponibilizado pela corretora.

6. Órama

Para quem pretende investir em uma das aplicações mais seguras do Brasil, vale a pena conhecer melhor a Órama.

Em 2018 e 2019, a empresa foi considerada a melhor corretora do Brasil.

E no ano de 2020, a melhor corretora para iniciar no mundo dos investimentos.

Recentemente, a empresa deixou de cobrar taxas de corretagem, o que a tornou ainda mais vantajosa para os investidores iniciantes.

Um dos principais diferenciais da Órama é seu atendimento personalizado.

7. BTG Pactual

O BTG Pactual é considerado o maior banco de investimentos da América Latina.

Por esse motivo, ele é uma ótima opção para quem quer começar a investir no Tesouro Direto com segurança e praticidade.

A empresa também oferece simulação de rentabilidade para o Tesouro Direto e conteúdo de qualidade para quem pretende começar a investir ainda esse ano.

Além de possuir uma excelente plataforma e oferecer atendimento de qualidade, seu catálogo de produtos em renda fixa e fundos de investimentos é extremamente diversificado.

como investir no tesouro direto

O que é Tesouro Direto e quais são os tipos?

O Tesouro Direto é uma iniciativa da Secretaria do Tesouro Nacional do Brasil em parceria com a B3.  

Esse programa foi lançado em 2002 e seu principal objetivo é viabilizar a venda e compra de títulos públicos federais por pessoas físicas pela internet.

Quando uma pessoa compra um título público está emprestando dinheiro para o governo, assim, no futuro, é possível resgatar esse valor acrescido de juros. 

O dinheiro que o governo pega emprestado, por suas vez, é utilizado para investir em saúde, infraestrutura, educação, etc. 

Existem três tipos de títulos públicos à venda no Tesouro Direto: prefixado, pós-fixado e híbrido.

Observe abaixo a principal diferença entre cada um deles.

Prefixado

Nos títulos prefixados você sabe exatamente quanto vai receber no final do resgate, desde que respeite a data de vencimento do produto.

Pós-fixado

Os critérios de remuneração são claros, contudo, você só saberá exatamente o retorno total do investimento na hora do resgate. 

Isso porque, esses produtos são atrelados a um indexador volúvel. 

Híbrido

Os títulos públicos híbridos, por sua vez, têm parte do retorno definido no momento da compra e a outra parte está atrelada à variação da inflação, ou seja, só dá para saber no momento do resgate.

A parte atrelada à variação da inflação é medida pelo IPCA.

É possível escolher um tipo de Tesouro Direto ideal para suas metas. Veja abaixo.

Investimentos de curto prazoTítulos pós-fixadoTesouro Selic
Investimentos a médio prazoTítulos prefixadoTesouro Prefixado
Longo prazoIndexados à inflaçãoTesouro IPCA

Qual banco não cobra taxa para investir no Tesouro Direto? 

Quando o assunto é investimento, sabemos que algumas ações podem influenciar positivamente na rentabilidade das nossas aplicações. 

É muito importante escolher corretoras com as menores taxas do mercado para economizar. 

Entre as taxas cobradas por essas empresas, existe a taxa de administração para os clientes que investem em Tesouro Direto.

Todavia, no mercado atual é possível encontrar muitos bancos e corretoras que oferecem isenção dessa taxa, por exemplo:

  • Banco Inter;
  • Bradesco;
  • Caixa Econômica Federal;
  • Banco do Brasil;
  • Banco BBM;
  • Banrisul;
  • Itaú;
  • Safra;
  • Santander;
  • Votorantim
  • XP Investimento.

Na verdade, a maioria dos bancos e corretoras já não cobram mais taxa para quem investe no Tesouro Direto, acima listamos apenas alguns exemplos.

No site do Tesouro Nacional é possível encontrar a lista completa e atualizada. 

É possível investir no Tesouro Direto pela Caixa Econômica?

Na Caixa Econômica Federal você pode investir no Tesouro Direto com taxa zero. Dessa forma, a taxa de custódia não será mais um peso nos seus investimentos.

Esse banco atua no mercado como agente de custódia, ou seja, ele ativa o seu cadastramento e faz a habilitação para que você possa começar a comprar ou resgatar títulos públicos.

Para começar a aplicar pela Caixa, em primeiro lugar, você precisa ter uma conta corrente no banco. 

Em seguida, basta se cadastrar no Tesouro Direto na sua agência Caixa ou através do Internet Banking.

Para tirar todas as suas dúvidas sobre como investir no Tesouro Direto pela Caixa, acesse o site do banco. 

Como investir no Tesouro Direto pelo banco ou corretora?

O primeiro passo é escolher o melhor banco ou corretora. Existem muitas alternativas ótimas no mercado, então, não será difícil escolher por onde começar. 

Você pode iniciar pelo seu banco mesmo, caso ele ofereça opções de investimentos. Se não oferecer, escolha um banco ou corretora que não cobre taxa de custódia.

O próximo passo é informar à corretora que deseja investir no Tesouro Direto, assim, ela poderá realizar seu cadastro no Tesouro Nacional.

Após a realização do seu cadastro, você receberá uma senha de acesso para logar na plataforma do Tesouro Direto.

Agora, você precisa escolher o título que atende melhor os seus objetivos, você recebeu uma dica na tabela acima.

Assim que decidir em qual título começará a aplicar, defina o valor que deseja investir e realize a transferência para a instituição. 

Em seguida, acesse a plataforma e dê a ordem de compra. A partir desse momento, você será o mais novo investidor em Tesouro Direto do Brasil!

Caso encontre alguma dificuldade, não precisa se preocupar, entre em contato com o banco ou corretora, pois eles responderão suas principais dúvidas. 

É seguro investir no Tesouro Direto?

Todo investimento oferece algum percentual de risco, por menor que seja. Apesar disso, é válido dizer ser seguro investir no Tesouro Direto. 

Inclusive, ele é considerado um dos investimentos mais seguros do mercado. A possibilidade de o governo dar calote na dívida interna é mínima, para não dizer nula.

Qual o melhor Tesouro Direto do momento?

Segundo os dados do Tesouro Nacional, os títulos públicos mais procurados pelos investidores são os de Tesouro Selic. 

A participação nas vendas desses títulos chegou a 49,4%. O segundo lugar é ocupado pelos títulos de Tesouro IPCA +, que correspondem a 37,7% das vendas. 

Apesar desses números, é muito importante avaliar antes de escolher. O Tesouro Direto é um investimento seguro e que pode ser adquirido sem a necessidade de ser um especialista em investimentos.

Além disso, não precisa de muito para começar, com apenas R$30,00 já é possível ser um investidor no Tesouro Direto.

Outra vantagem desse programa é que ele é flexível, você pode escolher os títulos conforme seus objetivos e necessidades. 

Certamente, uma ótima alternativa para diversificar sua carteira e deixá-la mais segura. 

Conclusão

Agora você já sabe quais são as melhores instituições financeiras para investir no Tesouro Direto.

Aliás, se você pretende investir em outras modalidades de renda fixa, ou então, quer entrar para a Bolsa de Valores, também vale a pena conhecer melhor as empresas mencionadas nesse artigo.

Para investir no Tesouro Direto, é necessário definir objetivos financeiros, criar uma estratégia de investimentos e estabelecer um prazo para a retirada do valor investido.

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