Renda fixa americana: conheça os principais títulos e saiba como investir

Já pensou em investir na renda fixa americana? Entenda melhor o processo e saiba como obter bons resultados

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Para os investidores mais conservadores, a renda fixa americana certamente é uma opção interessante de investimento.

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Esses títulos são procurados por pessoas que querem fazer aplicações, mas de uma forma segura, ou seja, sem correr riscos.

Por esse motivo, o interesse em fazer aplicações no exterior aumentou. Inclusive, os benefícios de investir diretamente na bolsa de valores dos EUA, em vez das BDRs, ficaram mais conhecidos.

Porém, se você quer investir na renda fixa americana, precisa saber que há ótimas possibilidades! 

Nesse artigo, vamos falar mais sobre o assunto. Continue a leitura e aprenda!

renda fixa americana

O que são títulos de renda fixa?

Os títulos de renda fixa possuem regras definidas de remuneração.

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Ou seja, são títulos cujo rendimento é conhecido previamente (títulos prefixados) ou que depende de indexadores (títulos pós-fixados).

No Brasil, os principais indexadores econômicos são o CDI, a Selic (taxa básica de juros da economia) e o IPCA.

Já nos Estados Unidos, existem outras categorias. De qualquer forma, elas são semelhantes às brasileiras.

Os títulos do Tesouro Americano, que consistem em obrigações e títulos de dívida, são emitidos pelo Departamento do Tesouro dos Estados Unidos.

Os treasuries, como também são chamados, são conhecidos pela segurança. E é por esse motivo que eles chamam a atenção de investidores conservadores ou até mesmo dos mais arrojados, que querem diversificar a carteira de ativos.

É que como os títulos do Tesouro Americano estão relacionados à maior economia do mundo, eles estão entre os mais protegidos do mercado. Ou seja, o risco de calote é extremamente baixo.


Quais os principais riscos de investir em renda fixa nos EUA?

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Como falamos, nós estamos falando de uma categoria de investimentos que apresenta muita segurança.

Entretanto, existe a possibilidade de alguns problemas acontecerem.

O mais comum deles é a perda de rentabilidade, já que os títulos de renda fixa são atrelados a um indexador. Isso significa que as variações podem afetar a remuneração.


Renda fixa americana: quais os melhores títulos para investir no exterior?

Há vários títulos de renda fixa nos EUA, cada um com suas características.

Nesse artigo, vamos falar sobre os dois principais: Bonds e CDs.

citação

Bonds

Os Bonds são títulos de dívidas, emitidos por órgãos governamentais ou empresas privadas de capital aberto.

Eles são equivalentes ao Tesouro Direto no Brasil.

Através da emissão de Bonds, os governos e as companhias privadas pegam dinheiro emprestado no mercado.

O investidor que adquire esse título, tem direito de receber o seu dinheiro novamente mediante o pagamento de uma taxa de juros, que é a remuneração.

A rentabilidade é definida já no momento da contratação.

A vantagem é que os Bonds americanos estão entre os mais seguros do mundo, pois existe a garantia de que todos os credores devem ser pagos em dia.

Os títulos do Tesouro dos EUA se diferenciam por prazo e características. Conheça os principais:


Treasury Bills

Também conhecido como T-Bills, esse título é recomendado para quem está pensando em investir no curto prazo.

O seu vencimento é de até 52 semanas (um ano).


Treasury Notes

As T-Notes vencem em um prazo de dois a dez anos.

Sendo assim, é uma opção interessante para quem está pensando no médio e longo prazo.

Atualmente, são emitidos T-Notes com prazos de 2, 3,5, 7 e 10 anos.

Uma das principais vantagens desses títulos, é o pagamento de juros semestrais.

Assim como ocorre com outros títulos de renda fixa, os Treasury Notes apresentam oscilação de acordo com a marcação a mercado, que é a atualização diária dos preços dos ativos em carteira.


Treasury Bonds

Os T-Bonds são recomendados para os investidores que estão pensando no longo prazo, pois são títulos de maturidade acima de 10 anos.

Tanto os T-Notes quanto os TR-Bonds apresentam o pagamento de juros semestrais, assim como o NTN-F, um título do Tesouro Direto no Brasil.

É importante lembrar que quanto maior o prazo de vencimento do título, maior é a volatilidade que ele pode apresentar.


Certificate of Deposit (CD)

Os Certificate of Deposit (CDs) funcionam de uma forma similar aos Treasury Bonds.

A diferença, é que nesse caso, o emissor do título são os bancos e instituições financeiras.

Eles são muito parecidos com os Certificados de Depósito Bancário (CDBs) no mercado brasileiro. Ou seja, o objetivo dos bancos e instituições é arrecadar recursos para financiar suas atividades.

Na data de vencimento, o investidor irá receber o seu dinheiro de volta, acrescido de juros.


Quais as vantagens de investir na renda fixa americana?

Existem vários motivos para investir na renda fixa americana.

Os Bonds, por exemplo, apresentam consistência e previsibilidade. Sendo assim, são opções seguras para quem pretende correr menos riscos.

Além disso, esses títulos de renda fixa ajudam você a se planejar para os objetivos futuros.

Já em relação aos CDs, podemos dizer que a principal vantagem é a estabilidade de renda.

Também é uma boa opção para você diversificar a sua carteira de ativos e, assim, aumentar os seus lucros de uma forma segura.


Como investir em títulos de renda fixa americanos?

Você vai precisar abrir uma conta em uma corretora de valores nos EUA.

É possível fazer isso como estrangeiro e/ou não residente. Uma opção interessante é investir na renda fixa americana através dos Exchange Traded Funds (ETFs).

Também é possível realizar a operação via ações. Essas duas alternativas tendem a apresentar custos mais baixos.

No entanto, você vai precisar se cadastrar em uma plataforma para realizar transferências internacionais.

Uma boa opção, nesse caso, é a Remessa Online, que além de ser uma empresa confiável, possui custos mais baixos.

Aliás, dependendo do caso, a tarifa bancária pode ser zerada.

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Conclusão

Agora você já sabe o que é renda fixa americana e quais as principais opções de títulos.

Apesar de haver riscos, os títulos de renda fixa continuam sendo opções seguras e mais estáveis .Por esse motivo, são boas alternativas de investimento para o médio e longo prazo.

Como você pode perceber, há várias oportunidades de investir no exterior.

Portanto, se você tem um perfil conservador/moderado ou então, quer diversificar a carteira, vale a pena considerar os títulos de renda fixa nos EUA!

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