5 tipos de inversión para inversores profesionales
Descubra los principales tipos de inversión para inversores profesionales
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Existen varios tipos de inversión para el inversor profesional.
Al fin y al cabo, quienes reciben esta clasificación tienen acceso a aplicaciones más restringidas, es decir, aplicaciones que no están disponibles para otros inversores.
Esto se debe a que algunos productos financieros requieren un mayor conocimiento del mercado y tienen altos riesgos. Por lo tanto, tienden a ser limitados.
Y si estás interesado en convertirte en un inversor profesional, debes analizar si tu perfil cumple con todos los requisitos.
Para saber más sobre el tema y descubrir las principales alternativas de inversión, continúa leyendo.
¿Qué es un inversor profesional?
Se considera inversionista profesional aquella persona física o jurídica que posee más de R$ 10 millones en inversiones financieras y que acredita dicha condición por escrito.
También se incluyen en esta clasificación:
• Instituciones financieras y demás instituciones autorizadas a operar por el Banco Central de Brasil;
• Compañías de seguros y sociedades de capitalización;
• Entidades de previsión complementaria abiertas y cerradas;
• Fondos de inversión;
• Clubes de inversión, siempre que su cartera sea gestionada por un administrador autorizado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CVM);
• Agentes de inversión independientes autorizados, gestores de cartera, analistas y consultores de valores;
• Inversores no residentes (personas físicas o jurídicas con residencia, sede o domicilio en el exterior, pero que inviertan en Brasil).
¿Cuál es la diferencia entre un inversor cualificado y uno profesional?
La principal diferencia entre un inversor cualificado y uno profesional es básicamente la cantidad invertida.
El inversor cualificado Debe acreditar R$ 1.000.000,00 y dar fe de su condición por escrito.
El inversor profesional es aquella persona que posee como mínimo R$ 10.000.000,00 o que cumple los criterios de la CVM.
En cualquier caso, los inversores que reciben una de estas clasificaciones tienen varias ventajas. El principal es el acceso a aplicaciones más restringidas, que a pesar de los riesgos, ofrecen tasas de retorno más atractivas.
¿Cuáles son las ventajas de convertirse en un inversor profesional?
El inversor profesional tiene acceso a productos financieros que no están disponibles para el público general.
De esta forma tiene mayores opciones de rentabilidad y diversificación.
Además, las entidades financieras suelen ofrecer condiciones especiales para estos inversores, como por ejemplo una gestión especializada.
Fondos destinados a inversores profesionales
Como su nombre indica, este fondo está dirigido exclusivamente al perfil profesional.
Podrán participar en este fondo:
• Inversionistas que tengan una relación familiar o corporativa con un inversionista profesional, siempre que el 90% de las cuentas del fondo estén a su cargo;
• Empleados y socios de administradores o gestores de fondos o empresas vinculadas a ellos, con autorización expresa del director responsable de la institución ante la CVM.
Fuente: Akeloo
¿Cuáles son los principales tipos de inversión para los inversores profesionales?
Hay varias inversiones disponibles para el inversor profesional.
A continuación, consulte algunas de estas aplicaciones:
CRI y CRA
El certificado de cuentas por cobrar de bienes inmuebles (CRI) y el certificado de cuentas por cobrar de agronegocios (CRA) son títulos de renta fija.
Esta inversión funciona mediante la titulización de deudas, las cuales se transforman en títulos de crédito.
Una de las principales ventajas de los certificados de cuentas por cobrar es la exención del impuesto sobre la renta.
Los CRI y CRA se recomiendan para inversores que tienen una cartera con una mayor contribución y que buscan diversificación.
Los inversores profesionales tienen acceso a CRI y CRAS de bajo rendimiento que no proporcionan información financiera completa.
Fondo de Inversión en Derechos de Crédito (FIDC)
El Fondo de Inversión en Derechos de Crédito funciona como una unión de varios inversores, que reúnen sus recursos en una inversión común para todos.
Estos fondos destinan una parte de al menos 50% del patrimonio neto a la inversión en derechos de crédito.
Actualmente, esta inversión representa un importante instrumento de titulización para el Mercado de Capitales brasileño.
Pero después de todo ¿Qué son los Derechos de Crédito?
Corresponden a los créditos que una empresa debe recibir, como cuotas de tarjetas de crédito, facturas y cheques.
Los derechos también pueden ser derivados de transacciones inmobiliarias, financieras y comerciales.
Los FIDC son buenas alternativas para quienes desean diversificación y buenos rendimientos. Sin embargo, es necesario prestar atención al riesgo crediticio.
Fondo de Inversiones en el Exterior (FIEX)
El Fondo de Inversión en el Extranjero (FIEX) es uno de los principales tipos de inversión para el inversor profesional y cualificado.
Se caracteriza por dirigir parte de su cartera hacia activos del mercado exterior.
De esta manera, los inversores pueden diversificar su cartera con activos de todo el mundo.
Básicamente existen tres tipos de fondos de inversión en el exterior: renta variable, renta fija y divisas.
Por tanto, la estrategia puede contemplar la asignación en bonos internacionales y alternativos ligados a renta variable.
Fondos de inversión en acciones (FIP)
También conocidos como Private Equity, los fondos de inversión de capital deben constituirse en forma de condominio cerrado.
Esta inversión se realiza principalmente en empresas cerradas o sociedades limitadas, para monitorear y rentabilizar el crecimiento de estos negocios en el mediano y largo plazo.
Por este motivo, el gestor del fondo comienza a trabajar activamente en dicha empresa, de modo que sea posible desarrollar estrategias de crecimiento.
El objetivo es agregar valor al negocio, de manera que realmente se logre rentabilidad.
Los FIP se negocian en la bolsa de valores. Por lo tanto, se clasifican como una inversión de renta variable, perteneciente a la clase cerrada.
Entre las principales ventajas podemos mencionar el potencial de retorno y el gobierno corporativo.
Sin embargo, al tratarse de una inversión a largo plazo y de un apoyo financiero a los negocios cuya implementación puede tardar más tiempo, es necesario tener en cuenta la baja liquidez de los FIP cotizados.
Fondos de Inversión Inmobiliaria (FII)
Los Fiis son inversiones muy conocidas en el mercado.
Después de todo, la mayoría de ellos son accesibles para cualquier inversor.
Sin embargo, hay algunos REIT que están limitados a inversores profesionales y calificados.
Conclusión
Estos son los principales tipos de inversiones para el inversor profesional.
Si tienes el monto requerido para formar parte de esta categoría profesional, puedes formalizar el título ante el CVM.
Pero después de convertirse en un inversor profesional, es necesario establecer objetivos, mantenerse actualizado y, por supuesto, continuar estudiando y siguiendo el mercado financiero.
