Invertir a través de WhatsApp: todo lo que necesitas saber
¿Invertir a través de WhatsApp ya es una posibilidad?
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Invertir vía WhatsApp ha sido uno de los principales focos de atención de los brokers que quieren conquistar y ofrecer asesoramiento a los clientes a través de esta red social.
Para obtener una ventaja competitiva y atraer la atención de su público objetivo, es necesario ir donde está el cliente. Y no es ningún secreto que a los brasileños les encanta WhatsApp, ¿verdad?
Al menos por ahora, el El uso de la plataforma en el mundo de la inversión es un proyecto. Pero todo indica que en los próximos años esto se convertirá en una realidad en la rutina de los inversores.
¿Quieres saber más sobre el tema? Entonces ¡sigue leyendo!
WhatsApp para abrir una cuenta bancaria
¿Sabías que ya hay bancos que ofrecen apertura de cuentas vía WhatsApp?
Actualmente, Banco Pan e Itaú ya están apostando por esta estrategia.
Los brasileños se han acostumbrado a la comodidad de realizar transacciones financieras sin tener que salir de casa.
Por esta razón, los bancos y las casas de bolsa que todavía exigen a los clientes que acudan personalmente a una sucursal bancaria para realizar servicios sencillos, con el tiempo, perderán clientes.
Al fin y al cabo, si todo el proceso se puede realizar de forma digital y eficiente, la necesidad de acudir a una sucursal y enfrentarse a colas se reduce considerablemente.
Y por supuesto, con el tiempo, otros bancos, así como casas de bolsa, también permitirán abrir cuentas a través de WhatsApp.
De esta forma, todos ganan: la empresa, que conquistará más fácilmente al cliente, y el consumidor, que podrá acceder al servicio de forma más rápida y cómoda.
Por ello, la posibilidad de abrir una cuenta bancaria vía WhatsApp, que ya es una realidad en el Banco Pan e Itaú, pronto podría ser una realidad en otras instituciones financieras.
Asesoramiento de inversiones vía WhatsApp
Hace unos años, los bancos y las casas de bolsa comenzaron a tener mayor presencia en las redes sociales.
El objetivo, obviamente, era fortalecer la marca y aumentar el número de clientes. Así, las empresas comenzaron a producir contenidos en redes sociales, brindar asistencia virtual, entre otros.
Pero para realizar una venta hay que ir más allá. Después de todo, captar la atención del cliente es una cosa y ganárselo es otra.
Por lo tanto, las empresas necesitan estar donde están sus clientes.
Algunos corredores ya se han dado cuenta de esto y ahora están ofreciendo asesoramiento de inversión Vía WhatsApp.
La consultoría es importante para responder preguntas de los clientes, enviar información sobre actualizaciones de registro, orientar las acciones del consumidor y mucho más.
¡Con WhatsApp este trabajo se vuelve mucho más fácil!
Además, es importante mencionar que ya Hay corredores que Envían noticias con los acontecimientos más importantes del día, así como información institucional.
Otra ventaja de utilizar esta red social para servicios de consultoría es que WhatsApp facilita la comunicación entre las dos partes involucradas.
En otras palabras, las empresas pueden ofrecer nuevos servicios y brindar orientación, y los clientes pueden hacer cualquier pregunta que tengan.
Hacer de WhatsApp una plataforma de atención al cliente verdaderamente eficiente es esencial para ganar y retener clientes.
Participación en fondos vía WhatsApp
Ya sabes que las entidades financieras pretenden utilizar WhatsApp para fidelizar a sus clientes y ofrecer servicios de asesoría.
¿Pero sabías que esta estrategia también puede ser muy interesante para los gestores de fondos de inversión?
Una de las mayores dificultades para este profesional es conseguir la aprobación de todos los accionistas para decisiones importantes, que deben ser aprobadas por ellos.
WhatsApp puede ser una herramienta muy útil en este proceso.
Vórtx, por ejemplo, una fintech que ofrece infraestructura para los mercados de capitales, lanzó este servicio.
Ahora, el proceso de votación se realiza dentro de la red social. La nueva función está disponible para los fondos gestionados por la fintech.
La herramienta fue lanzada recientemente. Pero todo indica que se mejorará próximamente, ya que Vórtx pretende añadir algunas funcionalidades para hacer el proceso más eficiente en el futuro.
¿Cómo puede esto ayudar a los clientes?
En los últimos años, el número de inversores brasileños ha aumentado considerablemente.
Todo indica que esta cifra aumentará aún más en los próximos años.
Por lo tanto, las empresas que permitan la inversión vía WhatsApp, además de ofrecer otros servicios exclusivos a los inversores, seguramente destacarán en el mercado.
El consumidor actual busca comodidad y un servicio de calidad. La gente ya no acepta empresas que ignoran a los clientes, dificultan el servicio al cliente y burocratizan procesos que podrían ser sencillos.
Por lo tanto, para los clientes, estas nuevas funcionalidades traerán consigo varios beneficios.
La primera de ellas (que también beneficia a las empresas) es la reducción de costes.
Al abrir una cuenta, es posible reducir costos en impresión y copia de documentos, viajes y tiempo.
Respecto al asesoramiento vía WhatsApp, los clientes se sentirán más seguros sobre sus inversiones, ya que saben que pueden contar con la asistencia del bróker a la hora de resolver una consulta o adquirir un nuevo producto financiero.
En relación a los fondos, el ahorro de tiempo y la comodidad son las principales ventajas.
Cuidado con las estafas de inversión en WhatsApp
Todas las empresas que mencionamos en este artículo son serias y consolidadas en el mercado.
Sin embargo, lamentablemente existen muchas estafas virtuales y, por eso, debes tener cuidado con las promesas de inversión que recibes vía WhatsApp.
Si recibe algún mensaje sospechoso enviado por una persona o empresa que no conoce, tenga cuidado.
En 2021, una estafa de criptomonedas provocó que muchas personas perdieran dinero.
El medio más común para difundir la estafa fue WhatsApp.
El problema es que, a menudo, el perfil o sitio web falso parece ser de una empresa seria. Por lo tanto, si tienes alguna duda, contacta siempre con la institución. ¡Proteja sus datos personales!
Conclusión
Puede parecer extraño, pero la inversión en WhatsApp, con el paso de los años, podría convertirse en una realidad.
Algunas empresas ya están apostando por esta red social para abrir cuentas y ofrecer asesoramiento en materia de inversiones, de modo que, incluso en el entorno virtual, ¡es posible acercarse a los consumidores!
