¿Cómo convertirse en asesor de inversiones?
¡Aprenda cómo convertirse en asesor de inversiones en 2022!
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El asesor de inversiones o agente de inversiones independiente (AAI) es un profesional de suma importancia para el mercado financiero.
Su trabajo no es simplemente dar recomendaciones, sino ayudar a los inversores a conocer buenas opciones de productos y responder preguntas.
En otras palabras, orienta a los inversores en relación a las inversiones financieras según el perfil de cada persona.
Esto significa que ayudan a las casas de bolsa a vender más y a los inversores a tomar decisiones más apropiadas.
¿Quiere saber cómo convertirse en un asesor de inversiones exitoso? ¡Sigue leyendo porque te daremos varios consejos!
¿Cómo es el mercado laboral para esta profesión?
En los últimos años, los brasileños han mostrado mayor interés por el mercado financiero.
Por este motivo, la demanda de trabajo de asesores está aumentando.
En efecto, en el primer semestre de 2021, Más de 2 mil personas comenzaron a trabajar como agentes de inversiones en Brasil. Hay casi 16 mil registrados en la CVM.
Con la cantidad de personas interesadas en el mundo de las inversiones, la labor que brinda este profesional se vuelve indispensable.
Después de todo, la orientación que brindan es extremadamente útil en el proceso de toma de decisiones.
Sin embargo, para destacar en tu carrera, es necesario conocer los principales pasos para convertirse en asesor y, obviamente, entender las inversiones y las finanzas en general.
¿Qué habilidades se requieren?
Como dijimos, comprender el mercado de inversiones es esencial para tener éxito en este trabajo.
Pero no basta con tener conocimientos básicos sobre las aplicaciones financieras y las principales tendencias del mercado.
También es necesario combinar los conocimientos técnicos con una buena comunicación, para poder dar una buena orientación y conseguir que el cliente pueda entender fácilmente lo que estás diciendo.
La parte técnica por sí sola no es suficiente, es necesario adaptar tu lenguaje y comprender el Perfil del inversor de cada uno de los clientes.
5 pasos para convertirse en asesor de inversiones
Convertirse en asesor de inversiones tiene varias ventajas.
Pero al fin y al cabo ¿cómo se empieza a recorrer este camino?
El proceso consta de unos pocos pasos y a continuación descubrirás cuáles son los pasos esenciales:
1. Comprende tu perfil laboral
Todo asesor debe tener un buen conocimiento del mercado financiero. De hecho, ésta es una habilidad necesaria para todos.
Pero cada profesional tiene un perfil y unas características diferentes. Además de entender el mundo de las inversiones, es necesario tener un perfil compatible con el puesto.
Saber comunicarse, como ya sabes, es fundamental, ya que los clientes necesitan entender lo que quieres decir y quieren estar seguros de que realmente entiendes el mercado financiero.
También es importante mencionar que trabajarás de forma independiente, lo que requiere mayor responsabilidad en relación a tu propia carrera.
2. Obtenga la certificación
Un asesor de inversiones sólo puede trabajar en el campo después de obtener una certificación.
La prueba de Ancord (Asociación Nacional de Corredores y Distribuidores de Valores, Bolsa y Materias Primas) Es el proceso que verifica si los candidatos tienen las habilidades y conocimientos necesarios para realizar la actividad.
Después de pasar el examen y recibir la certificación, deberá registrarse en el CVM. Además, es importante estar atento a los honorarios que la institución cobra a los profesionales registrados.
Respecto al examen, la duración es de 2h30. La prueba consta de 80 preguntas de opción múltiple que cubren contenidos relacionados con el mercado financiero.
El contenido de la prueba se divide en 15 módulos:
I. De la Actividad del Agente Autónomo de Inversiones – CVM 497/11
segundo. Ética profesional y aspectos comportamentales
III. Blanqueo de capitales – Leyes nº 9.613/98; Circular BACEN 3461/09; Instrucción CVM N° 301/99
IV. Fundamentos de economía
V. Estructura del Sistema Financiero Nacional – SFN
VI. Instituciones e Intermediarios del Sistema Financiero Nacional
VII. Gestión de riesgos
VII. Mercados de capitales: productos, modalidades operativas, tributación y regulación básica
IX. Fondos de inversión
X. Otros Fondos de Inversión Regulados por la CVM
XI. Titulización de cuentas por cobrar
XII. Clubes de inversión
XIII. Matemáticas financieras
XIV. Mercado Financiero: Productos, Modalidades Operativas, Tributación y Regulación Básica
XV. Mercado de Derivados: Productos, Modalidades Operativas, Tributación y Regulación Básica
3. Regístrate en el CVM
La Comisión de Valores Mobiliarios (CVM) es un ente autónomo vinculado al Ministerio de Hacienda.
La autoridad regula el mercado financiero, conciliando los intereses de los inversores con los de las empresas que cotizan en bolsa.
Y esta es una de las obligaciones de cualquier persona que apruebe el examen Ancord. Después de obtener la certificación, deberá registrarse en la CVM, que es el principal organismo regulador del capital.
Por tanto, el registro es imprescindible para que la obra se realice totalmente dentro de la legalidad.
4. Regístrate en una consultoría
El asesor de inversiones deberá estar vinculado a una firma de corretaje de valores.
De esta manera, podrás presentar a los clientes los productos financieros que forman parte del portafolio de la compañía.
5. Brindar un buen servicio
Un buen servicio es fundamental para cualquier persona que quiera trabajar como asesor, independientemente del área (inversiones, finanzas, marketing, contabilidad, etc.).
Después de todo, usted tratará con diferentes tipos de inversores. Algunos ya tienen más experiencia, otros necesitarán más orientación.
Obviamente, sus conocimientos son esenciales para tener éxito en este campo. Sin embargo, sin un buen servicio es prácticamente imposible ganar clientes.
Demostrar conocimientos, adaptar tu lenguaje al perfil de los inversores y orientarlos según sus necesidades son fundamentales para fidelizar a tus clientes actuales y ganar otros nuevos.
De hecho, si a tus clientes actuales les gusta tu trabajo, incluso pueden recomendarte a sus amigos y conocidos.
Conclusión
El asesor de inversiones tendrá una relación cercana con su público objetivo.
Por lo tanto, no basta simplemente con presentar posibilidades de inversión, sino también monitorear el progreso del inversor y responder a sus principales preguntas.
¡Sigue este paso a paso y continúa mejorando tus conocimientos en el área, para que puedas destacar en tu profesión!
¡Con el aumento de inversores brasileños el mercado es prometedor! Por lo tanto, vale la pena aprovechar las oportunidades que ofrece la zona.
