Como investir em empresas de capital fechado? Veja nosso guia 2024

Investir em empresas de capital fechado pode parecer desafiador, mas, na verdade, é uma oportunidade atraente para quem busca diversificar sua carteira e obter retornos diferenciados.

Ao contrário das empresas de capital aberto, as companhias de capital fechado não negociam suas ações em bolsas públicas.

Assim, o processo de investimento tende a ser mais exclusivo e envolve algumas particularidades que exploraremos ao longo deste guia.

Neste artigo, explicarei como investir em empresas de capital fechado, oferecendo uma visão clara e estratégica sobre o tema.

Com o mercado evoluindo rapidamente, é importante entender as dinâmicas desse tipo de investimento e se ele faz sentido para o seu perfil financeiro. Vamos ao nosso guia atualizado para 2024.

O que são empresas de capital fechado?

Antes de falar sobre como investir, é essencial compreender o que são essas empresas. Empresas de capital fechado são aquelas que não têm suas ações negociadas em bolsas de valores.

Elas podem ser controladas por um pequeno grupo de acionistas ou por uma única entidade, como uma família ou um grupo de investidores.

A principal diferença em relação às empresas de capital aberto é a ausência de regulamentação intensa da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e a menor transparência quanto às suas operações.

Isso torna o investimento mais arriscado? Não necessariamente. Empresas de capital fechado, muitas vezes, são negócios consolidados com modelos de receita estáveis, mas também podem ser startups inovadoras.

A chave está em saber como escolher a empresa certa para investir.

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Como investir em empresas de capital fechado

O investimento direto é uma forma clássica de se tornar sócio de uma empresa de capital fechado.

Ele geralmente ocorre quando uma empresa privada está levantando capital e convida investidores estratégicos para participar.

Para participar, normalmente é necessário ter um patrimônio elevado, pois esse tipo de operação envolve um risco mais alto.

Outra maneira comum de investir em empresas de capital fechado é por meio de fundos de private equity.

Esses fundos levantam capital de investidores para comprar participações significativas em empresas privadas.

O objetivo é valorizar a empresa e depois vendê-la com lucro, seja para outra empresa, para um fundo maior ou até mesmo realizando uma oferta pública inicial (IPO).

O crowdfunding de investimento é uma forma mais acessível para pequenos investidores participarem desse tipo de empresa.

Plataformas online, como a StartMeUp e a EqSeed, permitem que você invista quantias menores em empresas privadas em estágio inicial.

Essa modalidade vem crescendo em popularidade, principalmente para startups.

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Principais vantagens de investir em empresas de capital fechado

Um dos maiores atrativos de investir em empresas de capital fechado é o potencial de retornos maiores.

Essas empresas, por estarem fora da bolsa, não estão sujeitas à volatilidade do mercado público.

Elas seguem seus próprios cronogramas e metas de crescimento, muitas vezes obtendo resultados expressivos quando são adquiridas ou optam por um IPO.

Outro benefício é a exclusividade. Investir em uma empresa de capital fechado pode fornecer uma oportunidade de estar em um negócio único e, muitas vezes, inovador, antes que ele ganhe atenção do mercado público.

Para investidores qualificados, esses negócios podem oferecer retornos bastante significativos.

Desafios e riscos de investir em empresas de capital fechado

Apesar dos potenciais ganhos, é fundamental lembrar que investir em empresas de capital fechado também apresenta desafios.

O primeiro deles é a liquidez. Como essas empresas não estão listadas em bolsa, pode ser difícil vender sua participação caso precise de dinheiro rapidamente.

Você pode ficar "preso" ao investimento por vários anos, até que a empresa seja adquirida ou abra seu capital.

Outro risco é a falta de transparência. Diferentemente das empresas de capital aberto, as companhias de capital fechado não têm a obrigação de divulgar suas finanças com frequência.

Ou seja, isso significa que você precisará confiar em relatórios internos e em suas próprias análises para tomar decisões.

Como escolher a empresa certa para investir

Agora que já falamos sobre as formas de investir, a pergunta que fica é: como escolher a empresa certa para investir? Aqui estão alguns fatores essenciais a serem considerados:

#Modelo de Negócio e Mercado

A primeira análise deve ser sobre o mercado em que a empresa atua. Empresas de capital fechado que operam em mercados de nicho, mas com alta demanda, podem ter um potencial de crescimento interessante.

É preciso entender o modelo de negócios e como ele se diferencia dos concorrentes.

#Equipe de Gestão

Avaliar a equipe que está no comando é crucial. Empresas privadas geralmente dependem fortemente de seus fundadores e gestores.

Por isso, é essencial garantir que eles tenham experiência e visão de longo prazo.

#Histórico Financeiro e Projeções

Embora muitas empresas de capital fechado não divulguem seus números abertamente, é possível solicitar relatórios financeiros antes de investir.

Verifique o histórico de lucros e as projeções para os próximos anos.

#Plano de Saída

Certifique-se de que há uma estratégia clara para a saída do investimento. Isso pode acontecer por meio de uma venda da empresa, fusão ou IPO.

Saber como você poderá resgatar seus ganhos é vital.

Crescimento do mercado de empresas de capital fechado em 2024

O mercado de empresas de capital fechado está em expansão. Em 2024, espera-se que fundos de private equity e de venture capital no Brasil continuem a crescer.

Um relatório da ABVCAP (Associação Brasileira de Private Equity e Venture Capital) mostrou que o volume de investimentos em empresas de capital fechado cresceu cerca de 20% em 2023, e a tendência é que esse número se mantenha ou até mesmo aumente.

A ascensão de plataformas de crowdfunding de investimento também democratizou o acesso a esses tipos de ativos, permitindo que pequenos investidores tenham uma participação em empresas privadas promissoras.

Assim, é possível esperar um aumento nas oportunidades para quem busca investir em empresas de capital fechado nos próximos anos.

Citação Relevante

Como bem disse Warren Buffett, um dos maiores investidores do mundo: “O preço é o que você paga, o valor é o que você recebe.”

Logo, isso se aplica de forma especial às empresas de capital fechado, onde o valor do seu investimento pode não ser imediatamente perceptível, mas pode gerar retornos substanciais no longo prazo.

Considerações Finais

Investir em empresas de capital fechado é uma forma de diversificar sua carteira e ter acesso a oportunidades de crescimento únicas.

No entanto, exige cuidado, paciência e uma boa análise de mercado. A chave para o sucesso está em escolher as empresas certas, ter uma estratégia clara e estar preparado para os riscos.

Em 2024, esse mercado se mostra promissor, especialmente com o crescimento de plataformas que facilitam o acesso a esse tipo de investimento. Portanto, se você deseja ampliar seus horizontes financeiros, investir em empresas de capital fechado pode ser o próximo passo.