Os fundos imobiliários mais baratos segundo especialistas

Conheça os fundos imobiliários mais baratos e saiba como funciona esse tipo de investimento

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Quais são os fundos imobiliários mais baratos? Essa é uma dúvida comum de quem se interessa por esse tipo de investimento.

A Órama Investimentos criou uma ferramenta para ajudar os investidores a analisar o mercado de fundos imobiliários.

Através da análise de métricas quantitativas, o ranking atribui uma pontuação para cada Fii.

Contudo, é importante lembrar que esse ranking não se trata de uma recomendação de investimentos, segundo a Órama. Na verdade, é uma ferramenta quantitativa baseada em dados dos últimos meses.

Pensando nisso, no artigo de hoje, vamos falar mais sobre esse tipo de investimento, vantagens e desvantagens. Continue a leitura para saber mais.

O que são fundos imobiliários?

Os fundos imobiliários são fundos de investimentos cujo portfólio é composto por ativos desse mercado.

Ou seja, podemos dizer que os Fiis são um tipo de investimento realizado através da bolsa, em que o investidor adquire as cotas do fundo. Ele pode ter lucro tanto com a valorização das cotas quanto com a distribuição de rendimentos.

Normalmente, os investimentos em fundos imobiliários são procurados por quem deseja aproveitar esse segmento, mas sem ter que investir diretamente em imóveis.

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Quais os fundos imobiliários mais baratos segundo a Órama

O ranking foi dividido em alguns segmentos.

Abaixo, você pode conferir quais são eles:

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FIIs de lajes corporativas

Fundo	Ticker	DY 12 meses	P/VP	Pontuação
XP PROPERTIES	XPPR11	12,43%	0,62	2
REC RENDA IMOBILIÁRIA	RECT11	10,87%	0,6	1,82
GREEN TOWERS	GTWR11	12,06%	0,73	1,65
BTG PACTUAL CORPORATE OFFICE FUND	BRCR11	9,53%	0,59	1,61
AUTONOMY EDIFÍCIOS CORPORATIVOS	AIEC11	11,29%	0,75	1,5

Fiis de logística

Fundo	Ticker	DY 12 meses	P/VP	Pontuação
REC LOGÍSTICA	RELG11	12,61%	0,62	2,02
BLUEMACAW LOGÍSTICA	BLMG11	13,16%	0,83	1,59
NEWPORT LOGÍSTICA	NEWL11	11,77%	0,8	1,47
RBR LOG	RBRL11	9,97%	0,79	1,25
PÁTRIA LOGÍSTICA	PATL11	9,22%	0,76	1,21

Fiis de shoppings

Fundo	Ticker	DY 12 meses	P/VP	Pontuação
HSI MALLS	HSML11	8,69%	0,84	1,03
HEDGE BRASIL SHOPPING	HGBS11	7,35%	0,8	0,92
VINCI SHOPPING CENTERS	VISC11	7,79%	0,88	0,89
LEGATUS SHOPPINGS	LASC11	7,13%	0,83	0,86
XP MALLS	XPML11	7,88%	0,94	0,84

Fiis híbridos

Fundo	Ticker	DY 12 meses	P/VP	Pontuação
TORDESILHAS EI	TORD11	12,47%	0,62	2,01
SANTANDER RENDA DE ALUGUÉIS	SARE11	10,70%	0,71	1,5
RIZA ARCTIUM REAL ESTATE	ARCT11	16,07%	1,09	1,48
TG ATIVO REAL	TGAR11	13,29%	0,93	1,43
RIO BRAVO RENDA VAREJO	RBVA11	12,49%	0,89	1,4

FIIs de recebíveis imobiliários (CRIs)

Fundo	Ticker	DY 12 meses	P/VP	Pontuação
URCA PRIME RENDA	URPR11	19,25%	1,08	1,78
VERSALHES RECEBÍVEIS IMOBILIÁRIOS	VSLH11	16,07%	0,9	1,78
HECTARE CE	HCTR11	16,67%	0,96	1,74
RIO BRAVO CRÉDITO IMOBILIÁRIO HIGH GRADE	RBHG11	15,13%	0,91	1,66
CARTESIA RECEBÍVEIS IMOBILIÁRIOS	CACR11	16,18%	1	1,61

FIIs de fundo de fundos

Fundo	Ticker	DY 12 meses	P/VP	Pontuação
MORE REAL ESTATE FOF	MORE11	12,60%	0,76	1,66
XP SELECTION	XPSF11	11,72%	0,82	1,43
BRASIL PLURAL ABSOLUTO	BPFF11	11,57%	0,83	1,4
BLUEMACAW RENDA+ FOF	BLMR11	11,99%	0,87	1,38
MOGNO FOF	MGFF11	11,01%	0,8	1,37

Esses são os destaques do ranking “Quem tá barato”, uma ferramenta desenvolvida pela Órama.

O ranking foi divulgado no site Money Times.

É importante você lembrar que esse artigo tem caráter meramente informativo. Não se trata de uma recomendação de investimentos, mas de uma análise de métricas quantitativas.

Antes de realizar qualquer investimento em fundos imobiliários, é fundamental que você conheça o seu perfil de investidor, trace objetivos financeiros e entenda os riscos envolvidos.

Quais as vantagens dos fundos imobiliários?

Agora que você já sabe como esse tipo de investimento funciona, está na hora de conhecer as principais vantagens desse tipo de investimento.

Confira!

Rendimentos mensais

De acordo com a lei, os Fiis devem distribuir aos cotistas, no mínimo, 95% do lucro semestral.

Entretanto, no Brasil, é bem comum que os dividendos paguem os rendimentos de forma mensal.

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Gestão profissional

Os gestores são profissionais especializados e que podem te auxiliar nesse processo.

Fatores como conduzir negociações de reajuste de aluguel e escolher quais imóveis adquirir ou vender, são de responsabilidade do gestor do fundo.

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Liquidez

Se um cotista quer se desfazer das suas cotas, poderá vendê-las na Bolsa de Valores, por um preço negociado no momento da transação.

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Isenção de imposto sobre os rendimentos

Os proventos distribuídos pelos Fiis são totalmente isentos.

Contudo, para que esse benefício possa acontecer, é preciso cumprir três requisitos básicos:

• Ser negociado exclusivamente em bolsa ou mercado de balcão

• Ter mais de 50 cotistas

• Apenas os cotistas com menos de 10% do total das cotas do fundo podem usufruir desse benefício

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Aplicação inicial baixa

Ao comprar um imóvel físico, é necessário entrar em um financiamento ou então, ter a quantia correspondente ao valor do bem.

Já nos fundos imobiliários, até mesmo pequenos investidores podem ter acesso a imóveis de valores mais altos.

Através da negociação de cotas, os Fiis permitem que pessoas físicas possam adquirir pequenas partes de imóveis e, assim, serem beneficiadas com uma parcela proporcional dos ganhos gerados.

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Quais são os principais riscos dos fundos imobiliários?

Como você pode ver, os investimentos em fundos imobiliários têm várias vantagens.

Contudo, estamos falando de renda variável. Isso significa que também há riscos envolvidos, que devem ser analisados.

Dentre os principais riscos, podemos citar:

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Risco de mercado

Dependendo da oferta e demanda, o valor das cotas pode aumentar ou diminuir.

Também é importante mencionar que os imóveis da carteira do fundo também podem sofrer desvalorização, por diversas razões.

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Risco de liquidez

Esse risco não é exclusivo dos fundos imobiliários.

A liquidez, basicamente, é a facilidade de converter o ativo em dinheiro quando o investidor desejar.

Em relação aos fundos mais negociados, a venda das cotas pode ocorrer no mesmo dia em que o cotista quiser vendê-las, o que pode ser uma vantagem.

Entretanto, existe o risco de querer a venda e não encontrar um comprador no momento. Nesse caso, pode ser necessário ter que esperar um pouco mais.

Por esse e outros motivos, antes de você investir em um fundo, verifique a média das negociações dele nos últimos meses.

Conclusão

Agora você já sabe quais são os fundos imobiliários mais baratos e como a ferramenta “Quem tá barato”, da corretora Órama, funciona na prática.

Entretanto, antes de investir em um Fii, é preciso levar em conta vários outros fatores, como o seu perfil de risco e, claro, as características específicas de cada fundo.