ETF de renda fixa: o que é, como investir e quais as principais opções

Saiba o que é um ETF de renda fixa e quais as melhores opções do mercado

Você sabe o que é um ETF de renda fixa? Trata-se de uma boa opção de investimento para quem quer diversificar a carteira, mas sem abrir mão da segurança e do baixo risco oferecido pela renda fixa.

No Brasil, esse mercado ainda não é tão popular como no exterior. Porém, esse cenário já está mudando, pois o número de investidores interessados em ETFs aumentou nos últimos anos.

Pensando nisso, preparamos um artigo para te explicar o que é um ETF de renda fixa, como investir e quais as principais opções do mercado. Vamos ver isso juntos?

O que é um ETF (Exchange Traded Fund)?

O ETF é um fundo de investimento que tem como referência um índice da bolsa de valores.

A composição é feita com o intuito de atingir rendimentos iguais ou superiores ao indicador utilizado.

A gestão desse tipo de investimento é feita por um profissional especializado. Todos os dias, ele monitora o mercado para fazer as compras e vendas necessárias para obter bons resultados.

As cotas dos ETFs são negociadas no pregão da bolsa de valores como se fossem ações. Desse modo, o desempenho oscila conforme a performance dos papéis contemplados pela sua carteira de ativos.

O que é um ETF de renda fixa?

Como você já sabe, os ETFs são investimentos que replicam outros índices.

Ou seja, um ETF de renda fixa é um fundo que está atrelado a outros investimentos de renda fixa, como títulos públicos e privados, refletindo suas variações e rentabilidade.

Quais os principais ETFs de renda fixa?

Agora que você já sabe como esses investimentos funcionam, está na hora de descobrir as opções disponíveis no mercado.

Atualmente, há sete opções disponíveis de ETFs de renda fixa listados na B3 – a bolsa de valores brasileira. Veja só:

FIXA11

O Mirae Asset Renda Fixa Pré é um fundo de renda fixa que atrela seus retornos ao indicador S&P/B3 Índice de Futuros de Taxas de Juros, calculado pela S&P Dow Jones Indices.

É uma boa opção para quem busca exposição a juros prefixados e aos títulos públicos atrelados à Selic.

Ou seja, o intuito do ativo é refletir a expectativa do mercado de acordo com a taxa Selic (taxa básica de juros).

Sendo assim, o ETF FIXA11 tem uma volatilidade relativamente alta.

IB5M11

O IB5M11 (Fundo IT Now IMA-B5+ Fundo de Índice) é um ETF administrado pelo Banco Itaú.

Ele replica o índice IMA-B5+ da Anbima, que, basicamente, representa os títulos públicos atrelados à inflação, com prazo igual ou maior que 5 anos.

A carteira do fundo é direcionado a ativos tipo NTN-B. Por esse motivo, é indicado para quem quer se proteger da inflação, principalmente no longo prazo.

É possível investir neste fundo com apenas R$ 100.

IMAB11

O IMAB11 replica o índice IMA-B.

Esse fundo de índice acompanha a rentabilidade de uma carteira teórica com títulos pós-fixados do Tesouro Direto.

Isso significa que sua principal estratégia é compor uma carteira de títulos públicos atrelados à inflação mais uma taxa de juros.

B5MB11

O B5MB11 é um ETF, lançado pelo banco Bradesco, que acompanha o índice IMA-B5+ DA Anbima.

A sua composição inclui títulos NTN-B, que se referem aos títulos do Tesouro Direto com rentabilidade atrelada à inflação acrescida de uma taxa de juros prefixada com prazo de vencimento igual ou maior que cinco anos.

Também conhecido como ETF Bradesco IMAB-5+ Fundo de Índice, esse ETF segue a mesma lógica que o IB5M11.

B5P211

Esse ETF de renda fixa é focado em títulos de curto prazo.

Ou seja, é uma possibilidade para o investidor que está pensando no curto prazo, mas com uma certa exposição à inflação.

Ele replica o índice IMA-B 5 P2 da Anbima, que reúne títulos do Tesouro IPCA+ e Tesouro IPCA+ com juros semestrais.

Com apenas R$ 100, você já pode começar a investir nesse ETF.

IMBB11

O ETF Bradesco IMA-B foi lançado em 2019.

Sua política de investimentos busca aplicar no mínimo 95% dos recursos na variação do índice IMA-B da Anbima.

Em sua composição, há títulos do Tesouro atrelados ao IPCA.

IRFM11

O IRFM11 é composto por uma seleção de títulos prefixados do Tesouro Direto.

O objetivo aqui é refletir a performance do índice IRFM P2.

O que você precisa saber antes de investir em um ETF de renda fixa?

O ETF de renda fixa oferece várias vantagens, como por exemplo, a possibilidade de se expor a diversas aplicações financeiras.

Contudo, para saber se o ETF é realmente uma boa opção para a sua carteira, é importante ficar de olho em alguns fatores, como por exemplo:

Taxas

Os ETFs de renda fixa possuem uma taxa de administração com um valor baixo.

A finalidade dessa taxa é custear as despesas de gestão do fundo.

Os percentuais das taxas variam de acordo com o ETF.

O ETF B5MB11, administrado pelo Banco Bradesco, por exemplo, tem uma  taxa de administração de 0,20% ao ano.

Tributação

A tributação também deve ser levada em conta na hora de investir em qualquer aplicação que não conta com a isenção do Imposto de Renda (como as letras de crédito).

A alíquota depende do prazo médio dos títulos que compõem o ETF.

Para ETFs que investem em títulos com prazo de vencimento mais longo, a alíquota de IR é de 15% sobre o valor investido. Além disso, não há incidência do come-cotas, um imposto fiscal que recai sobre alguns fundos de investimentos.

Liquidez

O ETF de renda fixa que possui a maior liquidez é o IMAB11.

Como as cotas desses ETFs são negociadas na bolsa, você pode contar com uma maior flexibilidade na hora de comprar e vender.

Entretanto, você sempre deve se informar sobre o prazo para liquidação na bolsa de valores.

Conclusão

O ETF de renda fixa é uma boa opção para quem prioriza a segurança associada às aplicações de renda fixa.

Mas antes de começar a investir, é importante que você saiba exatamente qual é o seu perfil de investidor, trace objetivos financeiros e, claro, analise a carteira do ETF.