{"id":24933,"date":"2022-05-17T14:57:29","date_gmt":"2022-05-17T11:57:29","guid":{"rendered":"https:\/\/valorizei.com\/?p=24933"},"modified":"2023-01-26T19:35:45","modified_gmt":"2023-01-26T16:35:45","slug":"balanco-patrimonial-pessoal-mensal","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/valorizei.com\/es\/balanco-patrimonial-pessoal-mensal\/","title":{"rendered":"\u00bfC\u00f3mo hacer un balance personal mensual paso a paso?"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Consulta la gu\u00eda paso a paso para crear un balance personal mensual<\/strong><\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-css-opacity\"\/>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Hacer un balance personal mensual es muy importante para entender tu verdadera situaci\u00f3n financiera.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Detente un segundo y piensa: \u00bfsabes exactamente qu\u00e9 tan grandes son tus posesiones materiales?&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">No estamos hablando de su salario mensual y otras fuentes de ingresos pasivos, sino de su patrimonio personal, que ha ganado a lo largo de los a\u00f1os.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si quieres saber qu\u00e9 es un balance personal, c\u00f3mo funciona, para qu\u00e9 sirve y c\u00f3mo se puede hacer, sigue leyendo. \u00a1Vamos a explicar c\u00f3mo funciona todo!<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"2240\" height=\"1260\" src=\"https:\/\/valorizei.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Como-fazer-um-balanco-patrimonial-pessoal-passo-a-passo.jpg\" alt=\"balan\u00e7o patrimonial mensal\" class=\"wp-image-24934\" srcset=\"https:\/\/valorizei.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Como-fazer-um-balanco-patrimonial-pessoal-passo-a-passo.jpg 2240w, https:\/\/valorizei.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Como-fazer-um-balanco-patrimonial-pessoal-passo-a-passo-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/valorizei.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Como-fazer-um-balanco-patrimonial-pessoal-passo-a-passo-2048x1152.jpg 2048w, https:\/\/valorizei.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Como-fazer-um-balanco-patrimonial-pessoal-passo-a-passo-600x338.jpg 600w\" sizes=\"auto, (max-width: 2240px) 100vw, 2240px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfQu\u00e9 es un balance personal mensual?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"has-white-color has-vivid-green-cyan-background-color has-text-color has-background wp-block-paragraph\"><strong>El balance es un instrumento contable que permite a una persona o empresa evaluar con mayor claridad su verdadera situaci\u00f3n financiera.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En el mundo empresarial el balance es una herramienta imprescindible, ya que muestra claramente la situaci\u00f3n actual de la empresa, su capacidad de crecimiento, su endeudamiento, su rentabilidad, etc.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La l\u00f3gica es similar cuando piensas en tus finanzas personales.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Despu\u00e9s de todo, el estado financiero le ayuda a comprender mejor las inversiones realizadas y sus deudas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">B\u00e1sicamente, el objetivo es retirar todos los activos y dinero disponibles en la cuenta.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Bienes y derechos: <\/strong>inversiones financieras, bienes inmuebles como inversi\u00f3n, bienes de uso personal, derechos a recibir y participaci\u00f3n en empresas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Deudas y obligaciones<\/strong>: pr\u00e9stamos, financiaci\u00f3n de inmuebles o saldo a pagar, obligaciones e indemnizaciones diversas, entre otros.<\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-css-opacity\"\/>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfC\u00f3mo funciona el balance personal mensual?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"has-white-color has-vivid-green-cyan-background-color has-text-color has-background wp-block-paragraph\"><strong>En primer lugar, es importante saber que esta afirmaci\u00f3n se puede realizar en una tabla.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En otras palabras, puedes utilizar el viejo Excel para realizar la encuesta y comprender mejor tu situaci\u00f3n financiera real.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Al hacer esto, podr\u00e1s visualizar cu\u00e1nto tienes y cu\u00e1nto debes. El resultado mostrar\u00e1 si el saldo es positivo o negativo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un resultado positivo, a su vez, demuestra que los activos superan a los pasivos y que las cuentas est\u00e1n bien organizadas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sin embargo, si el resultado es negativo, significa que tu salud financiera est\u00e1 en riesgo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Luego de comprender y evaluar la situaci\u00f3n, es posible pensar en nuevas estrategias y organizar tus finanzas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Con el balance es m\u00e1s f\u00e1cil evaluar tus decisiones respecto a tu dinero y si hay cambios que se deben realizar, tanto a corto como a largo plazo.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"2240\" height=\"1260\" src=\"https:\/\/valorizei.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Como-fazer-um-balanco-patrimonial-pessoal-passo-a-passo-1.jpg\" alt=\"indicar a evolu\u00e7\u00e3o do patrim\u00f4nio ao longo do tempo\" class=\"wp-image-24936\" srcset=\"https:\/\/valorizei.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Como-fazer-um-balanco-patrimonial-pessoal-passo-a-passo-1.jpg 2240w, https:\/\/valorizei.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Como-fazer-um-balanco-patrimonial-pessoal-passo-a-passo-1-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/valorizei.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Como-fazer-um-balanco-patrimonial-pessoal-passo-a-passo-1-2048x1152.jpg 2048w, https:\/\/valorizei.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Como-fazer-um-balanco-patrimonial-pessoal-passo-a-passo-1-600x338.jpg 600w\" sizes=\"auto, (max-width: 2240px) 100vw, 2240px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfC\u00f3mo preparar un balance personal mensual?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Como dijimos, <a href=\"https:\/\/financeone.com.br\/7-passos-para-organizar-as-contas-no-excel\/\">puedes hacer esto en una tabla de Excel, <\/a>ya que esta herramienta es excelente para monitorear el balance y comprender mejor los resultados.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sin embargo, si no deseas utilizarlo, puedes realizar tus notas y c\u00e1lculos manualmente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por tanto, empieza por crear tu tabla, ya sea manual o no.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-white-color has-vivid-green-cyan-background-color has-text-color has-background wp-block-paragraph\"><strong>En el lado derecho colocar\u00e1s tus bienes, derechos y dinero. En el lado izquierdo, se enumerar\u00e1n todas sus deudas, llamadas pasivos.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Enumere todos sus activos y el valor de cada uno (en el lado derecho de la tabla).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para dar un ejemplo de balance personal, consideremos que una persona tiene los siguientes bienes:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Casa: R$ 300 mil<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Auto: R$ 50 mil<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Inversiones: R$ 20 mil<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La suma de todos sus activos, en este caso, ser\u00eda 370 mil rands.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sin embargo, es necesario considerar los pasivos, es decir, lo que a\u00fan no has pagado y tendr\u00e1s que pagar en los pr\u00f3ximos meses\/a\u00f1os. As\u00ed, podemos incluir, por ejemplo:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Casa: R$ 60 mil<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Auto: R$ 10 mil<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si su patrimonio est\u00e1 financiado, el valor de las cuotas restantes a pagar debe considerarse un pasivo, incluso si todos los pagos est\u00e1n al d\u00eda. En el ejemplo anterior, la suma es R$ 70 mil.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para conocer su verdadero patrimonio neto, debe restar el valor de sus activos del de sus pasivos. En el ejemplo anterior, el resultado es R$ 300 mil.<\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-css-opacity\"\/>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfC\u00f3mo crear un balance personal m\u00e1s detallado?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"has-white-color has-vivid-green-cyan-background-color has-text-color has-background wp-block-paragraph\"><strong>Cuanto m\u00e1s detallado sea el balance, mejor.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De hecho, puedes hacerlo mensual, semestral o anualmente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El nivel de detalle puede ser a\u00fan mayor si separa sus activos de alta y baja liquidez.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un activo de alta liquidez es aquel que permite canjear dinero r\u00e1pidamente, sin perder valor. Un buen ejemplo son las aplicaciones en <a href=\"https:\/\/valorizei.com\/es\/tesouro-direto-selic\/\">Selic del Tesoro.<\/a><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por otro lado, cuando un activo tiene poca liquidez, significa que convertirlo en efectivo puede llevar un poco m\u00e1s de tiempo. Este es el caso del sector inmobiliario, por ejemplo.<\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-css-opacity\"\/>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Crear un plan financiero personal: \u00bfqu\u00e9 es y por qu\u00e9 deber\u00edas hacerlo?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"has-white-color has-vivid-green-cyan-background-color has-text-color has-background wp-block-paragraph\"><strong>La planificaci\u00f3n financiera personal, b\u00e1sicamente, es un documento que te ayudar\u00e1 a organizar tus finanzas.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En otras palabras, podr\u00e1s gestionar mejor tus ingresos y gastos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Desde tu balance personal sabr\u00e1s si necesitas realizar alg\u00fan cambio relacionado con tu vida financiera.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esto puede incluir, por ejemplo, una estrategia para pagar una hipoteca.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Con la planificaci\u00f3n financiera, resulta m\u00e1s f\u00e1cil comprender sus ganancias, deudas y las acciones que deben tomarse para lograr sus objetivos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En esta etapa tambi\u00e9n es importante que aprendas a invertir, para que puedas ampliar a\u00fan m\u00e1s tu patrimonio y mantener tu poder adquisitivo a lo largo de los a\u00f1os.<\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-css-opacity\"\/>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfC\u00f3mo realizar una planificaci\u00f3n financiera personal?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"has-white-color has-vivid-green-cyan-background-color has-text-color has-background wp-block-paragraph\"><strong>En primer lugar, es importante que comprendas que la planificaci\u00f3n financiera te ayuda a comprender tu situaci\u00f3n financiera y a definir tus objetivos a corto, mediano y largo plazo.<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ahora que comprendes la importancia de crear un balance, mira c\u00f3mo realizar una planificaci\u00f3n financiera personal:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Organice su presupuesto<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Ajusta tu rutina de acuerdo a esta informaci\u00f3n<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Plan para pagar deudas<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Encuentre formas de ahorrar m\u00e1s<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Planifica tus objetivos<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Comience a invertir su dinero<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u2022 Intente aprender m\u00e1s sobre educaci\u00f3n financiera.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"943\" height=\"2000\" src=\"https:\/\/valorizei.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Como-fazer-um-balanco-patrimonial-pessoal-passo-a-passo-2.jpg\" alt=\"vantagens do balan\u00e7o patrimonial pessoal\" class=\"wp-image-24938\" srcset=\"https:\/\/valorizei.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Como-fazer-um-balanco-patrimonial-pessoal-passo-a-passo-2.jpg 943w, https:\/\/valorizei.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Como-fazer-um-balanco-patrimonial-pessoal-passo-a-passo-2-724x1536.jpg 724w, https:\/\/valorizei.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Como-fazer-um-balanco-patrimonial-pessoal-passo-a-passo-2-600x1273.jpg 600w\" sizes=\"auto, (max-width: 943px) 100vw, 943px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Conclusi\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El balance personal mensual es sumamente importante para comprender mejor tu realidad actual y, por tanto, realizar una planificaci\u00f3n financiera.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Porque, identificando y analizando el patrimonio neto, es posible pensar en estrategias para incrementarlo en el corto, mediano y largo plazo.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Veja o passo a passo para fazer um balan\u00e7o patrimonial pessoal mensal Fazer o balan\u00e7o patrimonial pessoal mensal \u00e9 algo muito importante para entender a sua verdadeira situa\u00e7\u00e3o financeira. 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