Renta fija americana: conozca los principales valores
¿Has pensado alguna vez en invertir en renta fija americana? Comprenda mejor el proceso y aprenda cómo obtener buenos resultados.
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Para los inversores más conservadores, la renta fija americana es sin duda una opción de inversión interesante.
Estos valores son buscados por personas que quieren realizar inversiones, pero de forma segura, es decir, sin correr riesgos.
Por esta razón, el interés en realizar aplicaciones en renta fija en el extranjero aumentó. De hecho, se hicieron más conocidos los beneficios de invertir directamente en la Bolsa de Valores de Estados Unidos, en lugar de en BDR.
Sin embargo, si quieres invertir en renta fija americana, ¡debes saber que existen grandes posibilidades!
En este artículo hablaremos más sobre el tema. ¡Sigue leyendo y aprende!
¿Qué son los valores de renta fija?
Los valores de renta fija tienen reglas de remuneración definidas.
En otras palabras, son valores cuyo rendimiento se conoce de antemano (valores prefijados) o que depende de índices (valores postfijados).
En Brasil, los principales índices económicos son el CDI, la Selic (tasa de interés básica de la economía) y el IPCA.
En Estados Unidos existen otras categorías. En cualquier caso, son similares a los brasileños.
Los valores del Tesoro de Estados Unidos, que consisten en bonos y títulos de deuda, son emitidos por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.
Los bonos del Tesoro, como también se les llama, son conocidos por su seguridad. Y es por eso que atraen la atención de los inversores conservadores o incluso de los más atrevidos, que quieren diversificar su cartera de activos.
Debido a que los bonos del Tesoro de Estados Unidos están vinculados a la economía más grande del mundo, se encuentran entre los más protegidos del mercado. En otras palabras, el riesgo de impago es extremadamente bajo.
¿Cuáles son los principales riesgos de invertir en renta fija en EEUU?
Como decíamos, estamos hablando de una categoría de inversiones que ofrece mucha seguridad.
Sin embargo, existe la posibilidad de que surjan algunos problemas.
La más común de ellas es la pérdida de rentabilidad, ya que los títulos de renta fija están ligados a un índice. Esto significa que las variaciones pueden afectar la remuneración.
Renta fija americana: ¿cuáles son los mejores valores para invertir en el extranjero?
Existen varios valores de renta fija en Estados Unidos, cada uno con sus propias características.
En este artículo hablaremos de los dos principales: Bonos y CDs.
Cautiverio
Los bonos son títulos de deuda emitidos por agencias gubernamentales o empresas privadas que cotizan en bolsa.
Son equivalentes al Tesouro Direto en Brasil.
Mediante la emisión de bonos, los gobiernos y las empresas privadas toman dinero prestado en el mercado.
El inversor que adquiere este título tiene derecho a recibir nuevamente su dinero mediante el pago de un tipo de interés, que es la remuneración.
La rentabilidad se define en el momento de la contratación.
La ventaja es que los bonos americanos están entre los más seguros del mundo, ya que existe la garantía de que todos los acreedores recibirán el pago a tiempo.
Los bonos del Tesoro de Estados Unidos difieren en términos de vencimiento y características. Descubra los principales:
Letras del Tesoro
También conocidos como T-Bills, este título es recomendado para quienes estén pensando en invertir en el corto plazo.
Su vencimiento es de hasta 52 semanas (un año).
Bonos del Tesoro
Los T-Notes vencen en plazos de dos a diez años.
Por tanto, es una opción interesante para quienes piensan en el medio y largo plazo.
Actualmente, los T-Notes se emiten con vencimientos de 2, 3,5, 7 y 10 años.
Una de las principales ventajas de estos bonos es el pago de intereses semestral.
Al igual que otros valores de renta fija, los Bonos del Tesoro fluctúan en función del valor de mercado, que es la actualización diaria de los precios de los activos de la cartera.
Bonos del Tesoro
Los T-Bonds se recomiendan para inversores que piensan a largo plazo, ya que son bonos con vencimientos superiores a 10 años.
Tanto los T-Notes como los TR-Bonds tienen pagos de intereses semestrales, al igual que el NTN-F, un bono directo del Tesoro de Brasil.
Es importante recordar que cuanto mayor sea el vencimiento del título, mayor será la volatilidad que puede presentar.
Certificado de depósito (CD)
Los certificados de depósito (CD) funcionan de manera similar a los bonos del Tesoro.
La diferencia es que en este caso el emisor del título son los bancos e instituciones financieras.
Son muy similares a los Certificados de Depósito Bancario (CDB) en el mercado brasileño. En otras palabras, el objetivo de los bancos e instituciones es recaudar fondos para financiar sus actividades.
En la fecha de vencimiento, el inversor recibirá su dinero de vuelta, más intereses.
¿Cuáles son las ventajas de invertir en renta fija americana?
Hay varias razones para invertir en renta fija americana.
Los bonos, por ejemplo, presentan consistencia y previsibilidad. Por lo tanto, son opciones seguras para quienes quieren correr menos riesgos.
Además, estos valores de renta fija le ayudan a planificar sus objetivos futuros.
Respecto a los CD, podemos decir que la principal ventaja es la estabilidad de los ingresos.
También es una buena opción para que diversifiques tu cartera de activos y, así, aumentes tus ganancias de forma segura.
¿Cómo invertir en valores de renta fija estadounidense?
Necesitará abrir una cuenta en una empresa de corretaje en los EE. UU.
Es posible realizarlo como extranjero y/o no residente. Una opción interesante es invertir en renta fija americana a través de Exchange Traded Funds (ETFs).
También es posible realizar la operación mediante acciones. Estas dos alternativas tienden a tener costos más bajos.
Sin embargo, será necesario registrarse en una plataforma para realizar transferencias internacionales.
Una buena opción, en este caso, es Envío en línea, que además de ser una empresa confiable, tiene menores costos.
De hecho, dependiendo del caso, la comisión bancaria puede ser eximida.
Conclusión
Ahora ya sabes qué es la renta fija americana y cuáles son las principales opciones de bonos.
A pesar de los riesgos, los títulos de renta fija siguen siendo opciones seguras y más estables, por lo que son buenas alternativas de inversión a medio y largo plazo.
Como puedes ver, existen varias oportunidades para invertir en el extranjero.
Por tanto, si tienes un perfil conservador/moderado o quieres diversificar tu cartera, ¡merece la pena considerar valores de renta fija en EEUU!
