Primera inversión: cosas que todo inversor debe saber antes de empezar

Si está pensando en realizar su primera inversión, es importante tener en cuenta algunas cosas antes de comenzar. A modo de guía de consejos básicos para principiantes que te pueden salvar en determinados momentos.

Invertir puede ser una gran aventura, desafiante e incluso compleja para quienes quieran dar su primer paso.

Y antes de eso, es crucial tener una comprensión sólida de las consideraciones y principios clave que guían el éxito en esta área.

Al principio, es común que los inversores novatos se enfrenten a muchas decisiones difíciles, términos desconocidos y ciertas dificultades.

Invertir implica riesgos y recompensas, y la búsqueda de rendimientos financieros debe estar guiada por el conocimiento y la estrategia. 

Desde el establecimiento de objetivos de inversión hasta la comprensión de los diferentes tipos de activos, la importancia de la diversificación y la gestión de riesgos, todo esto abarca el mundo de los activos financieros.

¿Qué son las inversiones?

A menudo pensamos en el mercado financiero y las inversiones como algo complejo, cuando en realidad el concepto no es tan complejo.

Las inversiones se refieren al acto de asignar recursos financieros a activos o proyectos con la expectativa de obtener rendimientos positivos a lo largo del tiempo.

Este proceso implica analizar cuidadosamente las opciones disponibles, considerar los objetivos financieros y evaluar el riesgo asociado.

Los activos en los que los inversores ponen su dinero pueden ser de muchas formas, como acciones, bonos, bienes raíces, fondos de inversión y otros instrumentos financieros.

Cuando invertimos, nuestra principal motivación se convierte en el crecimiento del capital, la búsqueda de objetivos financieros específicos o la generación de ingresos.

Tipos de inversiones

Existen varios tipos de inversiones disponibles en el mercado. Antes de realizar tu primera inversión, es importante entender que cada una de ellas tiene características diferentes, pero en general se pueden dividir entre renta fija y renta variable.

Las inversiones de renta fija son aquellas que ofrecerán una rentabilidad más predecible, la cual se define en el momento de invertir. Así desde el principio podrás saber cuánto recibirás de tu inversión.

Ejemplos de renta fija pueden ser el ahorro, tesorería directa, CDB (Certificado de Depósito Bancario), LCI (Cartas de Crédito Inmobiliario), LCA (Cartas de Crédito Agroindustrial), CRI, CRA, LC y otras.

Y en el caso de la renta variable, estas son aquellas que no ofrecen una liquidez predecible, por lo que dependerá de la evolución del mercado, que durante el periodo de inversión puede ser positiva o negativa.

Las inversiones de renta variable pueden ser acciones, fondos de inversión, materias primas, fondos inmobiliarios, mercado de opciones, mercado de futuros y mucho más.

¿Qué debes saber antes de iniciar tu primera inversión?

Ahora que tenemos una comprensión básica del mercado financiero, podemos pasar a lo que necesita saber antes de comenzar su primera inversión.

1 – Estudio sobre inversiones

Antes incluso de emprender el viaje hacia tu primera inversión, debes dedicar tiempo a estudiar. Estudia la terminología, los diferentes tipos de activos y todo lo involucrado.

Con Internet tenemos mucha más información a nuestro alcance, así que explore fuentes confiables, libros, cursos en línea y portales de noticias financieras.

2 – Descubre tu perfil de inversor

Se habla mucho del perfil del inversor, y éste es un paso interesante a dar antes de empezar. Se trata de un análisis de las características de un individuo en relación con sus inversiones y los riesgos involucrados.

En el mercado financiero existen tres tipos de perfiles de inversores: conservadores, moderados o audaces.

Al definir el perfil del inversor, podrás entender qué cartera de inversión es la más adecuada y cuánto riesgo estás dispuesto a asumir.

El perfil conservador representa a los inversores que están dispuestos a asumir riesgos bajos, prefiriendo inversiones de renta fija. Mientras que el moderado está dirigido a aquellos que les gusta tomar riesgos con cuidado, mezclando tipos de inversión.

Y por último, el perfil atrevido es para aquellos que están dispuestos a asumir altos riesgos, invirtiendo en renta variable, acciones y fondos de inversión de alto riesgo, tipos que generalmente sufren más volatilidad.

3 – Conozca el riesgo y la liquidez

Comprender los conceptos de riesgo y liquidez Es crucial. Tenga en cuenta que las inversiones más riesgosas pueden ofrecer mayores rendimientos, pero también aumentan la posibilidad de pérdidas.

Además, comprenda la liquidez de sus activos, es decir, qué tan fácil es convertirlos en efectivo, ya que esto afecta su capacidad de acceder a fondos cuando los necesite.

Hay diferentes tipos de riesgo y liquidez, y cuando pensamos en la relación entre ambos conceptos, tenemos que pensar que a mayor riesgo, mayor posibilidad de que haya menor liquidez.

4 – Piensa en tus objetivos

Establecer objetivos claros y realistas es un paso importante en su primera inversión. Comenzar sin un punto final hará que su proceso sea impulsivo y desordenado.

Ya sea que se trate de comprar una casa, jubilarse o educar a sus hijos, tener objetivos específicos le ayudará a orientar sus decisiones de inversión. Tus objetivos determinarán el horizonte de inversión y el enfoque que debes adoptar.

5 – Ten paciencia

Como dice el dicho: ¡la paciencia es una virtud!

Las inversiones exitosas requieren paciencia. El mercado financiero es dinámico y los rendimientos pueden variar con el tiempo.

Es normal sentirse impaciente esperando que sus activos rindan grandes rendimientos; usted no se hará rico de la noche a la mañana.

Evite reacciones impulsivas a las fluctuaciones del mercado y mantenga una visión a largo plazo. La paciencia es un poderoso aliado para lograr resultados sólidos.

Trabaja también tu inteligencia emocional para actuar con la razón y no con la emoción ante las pérdidas o las ganancias.

6 – Conozca qué es la diversificación

Diversificar su cartera significa distribuir sus inversiones entre diferentes clases de activos y sectores.

Es fundamental tener esta práctica, ya que es una de las mejores formas de reducir los impactos negativos debido al desempeño. Entonces, si usted tiene dos inversiones diversificadas, si una de ellas resulta en una pérdida total, no se quedará con las manos vacías.

Hemos reunido nuestra lista de cosas que necesita saber antes de comenzar su primera inversión. Y lo que podemos enseñarte es que la experiencia llega con el tiempo, pero no te apresures a correr riesgos innecesarios.