Invertir en arte, vino y relojes: riesgos y oportunidades que desafían las convenciones

Inversión en arte, vino y relojes ya no es sinónimo del capricho excéntrico de los millonarios.

Para 2025, estos activos tangibles se considerarán activos alternativos en las carteras de los inversores con mentalidad diversificadora.

¿Por qué ocurre esto ahora? La respuesta reside en la búsqueda de protección de activos, exclusividad y diferenciación en un mercado cada vez más saturado de productos financieros tradicionales.

La alta volatilidad del mercado, las crisis climáticas y las tasas de interés fluctuantes han alimentado un creciente interés en activos que, además de valor financiero, ofrecen valor cultural, histórico o emocional.

En este texto, navegaremos por este ecosistema sofisticado pero accesible, sin promesas ilusorias: solo verdades fundamentadas, riesgos claros y oportunidades legítimas.

1. El renacimiento de los activos alternativos: ¿por qué ahora?

Con el avance de la tecnología, ha aumentado el acceso a activos como arte contemporáneo, vinos raros y relojes de lujo.

Plataformas como Masterworks, por ejemplo, permiten la compra fraccionada de obras de arte, democratizando un mercado antes inaccesible.

Esto coincide con el crecimiento de la llamada “economía de la pasión”, donde los objetos de colección con valor sentimental adquieren relevancia económica.

La diversificación ahora requiere más que sólo acciones, IFI y criptomonedas.

El inversor moderno quiere carteras que sean resistentes a las crisis, tengan baja correlación con los activos tradicionales y, si es posible, que le proporcionen placer personal.

Aquí es donde los activos tangibles cobran protagonismo. No sorprende que Sotheby's y Christie's batieran récords de ventas en 2024, incluso en medio de la inestabilidad de los mercados bursátiles mundiales.

Esta nueva dinámica también refleja un cambio generacional: los millennials y la Generación Z, que ahora constituyen una parte importante de los inversores, buscan un propósito en sus decisiones financieras.

Comprar un reloj raro o un cuadro exclusivo puede significar más que un simple retorno: puede ser una forma de identidad y expresión.

Temas de tendenciaGamificación en los estudios: cómo transformar el contenido en un juego

2. Arte: entre la expresión y la especulación

Invertir en arte requiere más que dinero: requiere sensibilidad, investigación y, sobre todo, paciencia.

No es un mercado líquido ni objetivo. El valor de una obra puede aumentar exponencialmente o mantenerse estable durante años.

La apreciación de artistas como Yayoi Kusama y Banksy ilustra cómo el mercado responde a los movimientos culturales y geopolíticos.

Según el informe Art & Finance de Deloitte (2023), el 76% de los gestores de patrimonio recomiendan el arte como componente de su cartera a clientes de alto patrimonio.

Además, 85% establece que los clientes quieren que sus inversiones reflejen sus valores personales.

Pero existen riesgos claros. La autenticidad de la obra es crucial; las falsificaciones siguen siendo un problema recurrente.

Otro factor crítico es la procedencia: obras sin una trazabilidad clara pueden generar problemas legales y éticos.

En este escenario, las subastas de renombre y plataformas con curaduría especializada son aliados indispensables.

El mercado también se ha beneficiado de la digitalización. tokenización La cantidad de obras a través de blockchain está creciendo, lo que permite a los inversores adquirir fracciones de obras importantes.

Este proceso amplía el acceso, reduce la exposición financiera y facilita la diversificación dentro del propio sector artístico.

Profundiza tus conocimientos: Cómo proteger su cartera de inversiones de usted mismo

3. Vino: oro embotellado

Un Château Lafite Rothschild 1982 puede parecer un artículo de lujo para unos pocos selectos, pero la realidad es que vinos raros han superado al S&P 500 en ciertos períodos.

Según el Índice de Inversión de Lujo Knight Frank (2024), los vinos finos se revalorizaron un 13% en el último año, superando al mercado inmobiliario de lujo.

Pero el vino no es solo una botella. Es historia, añada, terroir, almacenamiento y procedencia.

La inversión en este sector involucra factores climáticos, control de temperatura y conocimientos técnicos.

Plataformas como Cult Wines y Vinovest ofrecen acceso a carteras de vinos personalizadas y seleccionadas, y a almacenamiento especializado.

Más allá del rendimiento económico, existe un elemento sensorial que conecta a los inversores con el activo. El vino transmite narrativa, tradición y territorio. Esto hace que la inversión sea más personal, pero también más delicada.

Una botella mal almacenada pierde valor y, en casos extremos, se vuelve inutilizable. Esta es una de las razones por las que muchos optan por servicios profesionales de almacenamiento.

Aun así, el crecimiento de fondos especializados e índices como el Liv-ex 100, que sigue el desempeño de los vinos más comercializados del mundo, es una señal de madurez del sector.

La inversión se puede realizar con planificación, estudio y una pizca de pasión bien gestionada.

+ Inversión basada en objetivos: cómo funciona y de qué se trata

4. Relojes: el tiempo como activo

Los relojes de marcas como Patek Philippe, Audemars Piguet y Rolex han ido más allá de los accesorios y se han convertido en piezas de inversión estratégica.

En 2022, un Rolex Daytona Paul Newman se vendió por más de 17 millones de dólares. Pero estos casos son la excepción, no la regla.

El crecimiento del mercado secundario impulsado por plataformas como Chrono24 y WatchBox ha ampliado el acceso y la liquidez.

Lo que antes dependía de tiendas y subastas ahora se mueve en línea, con autenticadores independientes y trazabilidad.

Los modelos de producción limitada, las ediciones conmemorativas y las piezas vintage que se encuentran en buen estado tienden a revalorizarse con el tiempo.

Pero es importante recordar: la especulación puede inflar artificialmente los precios y el mercado reacciona rápidamente a las caídas de los intereses o al exceso de oferta.

Los relojes también implican gastos como mantenimiento, inspecciones técnicas y seguros. Invertir tiempo es, en cierto modo, un arte.

Se requiere calma, leer las tendencias y, muchas veces, paciencia para esperar la apreciación correcta.

5. Inversión en arte, vino y relojes: El papel de la tokenización en el acceso a activos raros

Uno de los avances más significativos en el sector de los coleccionables de lujo es la posibilidad de tokenizar activos reales. Imagine fraccionar digitalmente un Picasso o una Romanée-Conti.

Este proceso permite a los inversores acceder a activos con altas barreras de entrada sin comprometer grandes sumas.

La tokenización también aumenta la transparencia al usar blockchain para registrar cada transacción, origen e historial del activo. Esto es lo que les gusta a las empresas. Mattereum Lo están haciendo con maestría. Esto proporciona al mercado liquidez, seguridad y escalabilidad, algo antes inimaginable para los activos físicos.

Además, el perfil del inversor está cambiando. Los jóvenes nativos digitales se sienten más seguros invirtiendo a través de plataformas tecnológicas que a través de medios tradicionales.

La convergencia entre tecnología y patrimonio cultural podría ser el camino para inversión en arte, vino y relojes se fortalece como una clase de activo legítima.

6. Qué tener en cuenta antes de diversificar con activos tangibles

A pesar de la fascinación y la promesa del regreso, la inversión en arte, vino y relojes Debe hacerse con precaución.

A diferencia de las acciones o los fondos, estos activos no tienen un flujo de caja regular y dependen esencialmente de la apreciación.

Es esencial buscar asesoramiento de expertos, estudiar a fondo el sector elegido y considerar los costos ocultos, como tarifas de almacenamiento, impuestos, seguros y costos de reventa.

Otro punto crítico es la liquidez: vender una obra de arte, un vino raro o un reloj antiguo puede llevar tiempo y requerir contactos estratégicos.

Para los inversores principiantes, es mejor comenzar con poco, preferiblemente en plataformas que ofrezcan fraccionamiento o fondos especializados.

Nunca invierta una gran parte de sus activos en activos de baja liquidez. La asignación sugerida oscila entre el 51% y el 101% de la cartera total.

Conclusión: Cuando la emoción y la estrategia se encuentran

El mercado de inversión en arte, vino y relojes es más accesible, dinámico y tecnológico que nunca.

Pero no se equivoquen: es un mercado que exige preparación, dedicación y una visión a largo plazo. Puede que la rentabilidad sea alta, pero los riesgos también son reales.

Invertir en activos con valor simbólico e histórico puede ser una forma poderosa de diversificar, proteger e incluso construir un legado.

La clave es equilibrar la emoción con la estrategia, el deseo con la racionalidad, la estética con los datos.

Si desea ir más allá de los gráficos y boletines financieros, considere explorar este universo de manera responsable.

Y recuerda: no todas las inversiones atractivas dan frutos, pero cuando lo hacen, el valor va mucho más allá del valor monetario.

Para obtener más información sobre certificaciones y reseñas de arte, visite Art Basel — uno de los principales eventos del sector cultural mundial.

Preguntas frecuentes

1. ¿Es posible invertir en arte o vino sin conocimientos técnicos?
Sí, a través de plataformas de curación y fondos especializados. Sin embargo, se recomienda realizar estudios de mercado y seguimiento.

2. ¿Estos activos están regulados en Brasil?
Todavía no existe una regulación específica para todos los tipos de activos tangibles, pero sí reglas generales para su comercialización, impuestos e importaciones.

3. ¿Cómo evitar el fraude y la falsificación?
Exija certificados, facturas, valoraciones profesionales y, siempre que sea posible, compre en plataformas con auditoría y trazabilidad.

4. ¿Cuál es el capital mínimo para iniciar?
Ahora es posible invertir desde R$1.000 en fracciones digitalizadas. Sin embargo, los activos físicos requieren inversiones más sustanciales.

5. ¿Cuáles son los principales riesgos?
Baja liquidez, costos de mantenimiento, falta de estandarización en precios y riesgos de mantenimiento inadecuado.