FIP de Infraestructura: cómo funciona este activo financiero
Conozca más sobre Infraestructura FIP y sus funcionalidades
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FIP Infraestructura no es una inversión muy conocida, ya que está restringida a inversores calificados.
Al fin y al cabo, este activo financiero, aunque trae buenas posibilidades de ganancias, también ofrece más riesgos a los inversores.
Y si quieres saber más sobre Infraestructura FIP, continúa leyendo. Vamos a explicar todo sobre el tema.
¿Qué es un Fondo de Inversión de Capital Privado (FIP)?
Para entender qué es la Infraestructura FIP, primero es necesario entender qué es un Fondo de Inversión de Capital Privado (FIP).
Esta inversión, también llamada Private Equity, está dirigida a inversionistas calificados y debe constituirse en forma de condominio cerrado.
El objetivo del FIP es participar activamente en el crecimiento empresarial. Y es por eso que el foco está puesto en las empresas privadas.
El beneficio se obtiene del desarrollo y crecimiento de la empresa a lo largo de los años.
Dado que las inversiones se dirigen a empresas en crecimiento, los riesgos son ligeramente mayores.
Por esta razón, se limita a inversores cualificados, que sean personas físicas o jurídicas que tengan más de R$ 1 millón invertido o tengan certificación aprobada por la CVM.
¿Cuáles son los tipos de Fondos de Inversión de Capital (FIP)?
Dentro de los FIP, existe una subdivisión de diferentes tipos.
Esto significa que cada uno tiene sus propias características y estrategias de asignación. Descubra cuáles son:
• Capital semilla: Estos FIP invierten en empresas con una facturación anual inferior a R$ 16 millones. Para esta definición se deben analizar los últimos tres años del ejercicio económico.
• Empresas emergentes: El objetivo es invertir en empresas o sociedades en comandita con facturación bruta de hasta R$ 1.400 millones. Los criterios son los mismos para el FIP Capital Semente, es decir, se considerarán los tres últimos ejercicios.
• Infraestructura: Los activos se invierten en empresas públicas o privadas que trabajan con proyectos de infraestructura, realizando investigación y aportando desarrollo e innovación.
• Multiestrategia: Como sugiere su nombre, este FIP puede adoptar varios tipos de estrategia. En otras palabras, existen posibilidades de asignar recursos en todas las estrategias que hemos mencionado.
FIP de infraestructura: cómo funcionan los fondos de inversión de capital en infraestructura
FIP Infraestrutura invierte en proyectos de infraestructura en el país.
En este caso, el capital se invierte en valores emitidos por empresas públicas o privadas, que se centran en proyectos de infraestructura e innovación.
Las áreas son saneamiento básico, energía, transporte, irritación, agua, entre otros.
Un FIP de Infraestructura (FIP-IE) debe tener al menos 5 accionistas. De hecho, ningún accionista puede poseer más de 40% de las acciones emitidas por FIP-IE o obtener una rentabilidad superior al 40% de los ingresos del fondo.
Este tipo específico de FIP tiene una gran ventaja: la exención de impuestos para las personas físicas.
¿Quién puede invertir en un FIP de Infraestructura?
En el mercado primario (lanzamiento de nuevas acciones al mercado), esta inversión está restringida a inversores cualificados y profesionales.
Por lo tanto, es necesario tener más de R$ 1 millón invertido de manera demostrable, haber aprobado los exámenes de calificación técnica o haber Certificaciones aprobadas por CVM.
En el mercado secundario (un entorno en el que los inversores compran y venden activos entre ellos) es posible adquirir acciones sin ser un inversor cualificado o profesional.
Mercado de infraestructura en Brasil
Aunque tiene un buen potencial de crecimiento, este sector aún padece problemas como la calidad de las carreteras y los aeropuertos.
Las oportunidades de inversión, especialmente con marcos regulatorios, pueden traer mayor seguridad y mayores fuentes de financiamiento con el desarrollo del financiamiento vía los mercados de capitales.
Fuente: Experto XP
¿Cuáles son las principales ventajas de los Fondos de Inversión en Renta Variable (FIP)?
Los fondos de inversión de renta variable ofrecen varias ventajas a los inversores.
Entre ellos podemos mencionar:
Gestión profesional
La gestión profesional es muy importante para quienes buscan seguridad y eficiencia.
Estos expertos tienen las habilidades técnicas para analizar las perspectivas de retorno y los riesgos involucrados. De esta manera pueden crear una buena estrategia de asignación.
Buen potencial de retorno
Hay buenas posibilidades de ganancias a medio y largo plazo.
Por esta razón, los FIP son muy buscados por inversores audaces, es decir, aquellos que están dispuestos a asumir más riesgos, siempre y cuando existan buenas posibilidades de obtener grandes retornos en el futuro.
Gobierno corporativo
Una de las principales características de los FIP es su proximidad a la gestión empresarial.
El gobierno corporativo es básicamente un conjunto de prácticas para gestionar una empresa.
De esta manera, es posible pensar en estrategias para fortalecer el negocio y controlar las operaciones.
Por lo tanto, podemos decir que uno de los objetivos de los inversionistas no es sólo agregar valor a la empresa en crecimiento, sino también influir positivamente en la gestión con buenas prácticas de gobierno corporativo.
Sin duda, esta es una de las principales ventajas de los FIP. Al fin y al cabo, esto es algo que no ocurre, al menos no directamente, con otras formas de inversión relacionadas, como los fondos inmobiliarios, por ejemplo.
Diversificación de cartera
Diversificar su cartera es esencial para quienes desean aumentar las oportunidades y reducir los riesgos.
De hecho, como el FIP es una inversión más arriesgada que otras, lo ideal es que los inversores interesados en estos fondos creen una buena estrategia de diversificación de activos.
¿Cuáles son los riesgos de invertir en FIP?
Invertir en FIP puede ser muy ventajoso para algunos inversores corporativos.
Sin embargo, siempre hay que tener en cuenta los riesgos.
Como en este caso la inversión se centra en empresas que aún no cotizan en Bolsa y están menos consolidadas, existe el riesgo de sufrir problemas macroeconómicos y sectoriales.
También existe riesgo de liquidez. Generalmente se trata de fondos cerrados. Por tanto, el capital invertido sólo podrá ser recuperado tras un plazo previamente estipulado, que normalmente es el medio o largo plazo.
Por lo tanto, es fundamental que conozcas todos los detalles del fondo antes de invertir.
Conclusión
Ahora ya sabes qué son los Fondos de Inversión de Capital y los FIP de Infraestructura.
Para saber si esta inversión es ventajosa para usted, el primer paso es analizar su perfil de inversor.
Además, la gestión es otro punto esencial que se debe tener en cuenta a la hora de elegir un FIP. ¡Por último, los inversores también necesitan conocer todos los detalles del fondo antes de realizar cualquier inversión!
