ETF de renta fija: qué es, cómo invertir y principales opciones
Descubre qué es un ETF de renta fija y las mejores opciones del mercado
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¿Sabes qué es un ETF de renta fija? Esta es una buena opción de inversión para quienes quieran diversificar su cartera, pero sin renunciar a la seguridad y el bajo riesgo que ofrece la renta fija.
En Brasil, este mercado aún no es tan popular como en el exterior. Sin embargo, este escenario ya está cambiando, ya que el número de inversores interesados en ETFs ha aumentado en los últimos años.
Con esto en mente, hemos preparado un artículo para explicar qué es un ETF de renta fija, cómo invertir y las principales opciones del mercado. ¿Veamos esto juntos?
¿Qué es un ETF (fondo cotizado en bolsa)?
Un ETF es un fondo de inversión que utiliza un índice bursátil como referencia.
La composición está realizada con el objetivo de conseguir rendimientos iguales o superiores al indicador utilizado.
La gestión de este tipo de inversiones la realiza un profesional especializado. Diariamente monitorea el mercado para realizar las compras y ventas necesarias para obtener buenos resultados.
Las acciones de ETF se negocian en la bolsa de valores como si fueran acciones. Por lo tanto, el rendimiento fluctúa en función del rendimiento de los valores incluidos en su cartera de activos.
¿Qué es un ETF de renta fija?
Como ya sabes, los ETF son inversiones que replican otros índices.
En otras palabras, un ETF de renta fija es un fondo que está vinculado a otros fondos. inversiones de renta fija, como valores públicos y privados, reflejando sus variaciones y rentabilidad.
¿Cuáles son los principales ETF de renta fija?
Ahora que sabes cómo funcionan estas inversiones, es hora de descubrir las opciones disponibles en el mercado.
Actualmente hay siete opciones de ETF de renta fija disponibles que figuran en el B3 – la bolsa de valores brasileña. Sólo mira:
Fijación 11
Mirae Asset Renda Fixa Pré es un fondo de renta fija que vincula su rentabilidad al índice de futuros de tipos de interés S&P/B3, calculado por S&P Dow Jones Indices.
Es una buena opción para quienes buscan exposición a tasas de interés fijas y bonos gubernamentales vinculados a la tasa Selic.
En otras palabras, el propósito del activo es reflejar las expectativas del mercado de acuerdo con el Tasa Selic (tasa de interés base).
Por lo tanto, el ETF FIXA11 tiene una volatilidad relativamente alta.
IB5M11
IB5M11 (IT Now IMA-B5+ Index Fund) es un ETF gestionado por Banco Itaú.
Replica el índice IMA-B5+ de Anbima, que representa básicamente títulos públicos vinculados a la inflación, con un plazo igual o superior a 5 años.
La cartera del fondo está dirigida hacia activos tipo NTN-B. Por esta razón, es recomendable para quienes quieran protegerse de la inflación, especialmente a largo plazo.
Es posible invertir en este fondo con tan solo R$ 100.
IMAB11
IMAB11 replica el índice IMA-B.
Este fondo indexado rastrea la rentabilidad de una cartera teórica con bonos del Tesoro directo con tipo de interés post-fijado.
Esto significa que su estrategia principal es componer una cartera de bonos gubernamentales ligados a la inflación más una tasa de interés.
B5MB11
B5MB11 es un ETF, lanzado por el banco Bradesco, que sigue el índice IMA-B5+ DA Anbima.
Su composición incluye los bonos NTN-B, que refieren a bonos del Tesoro Directo con rentabilidad ligada a la inflación más una tasa de interés fija con un plazo de vencimiento igual o mayor a cinco años.
También conocido como ETF Bradesco IMAB-5+ Index Fund, este ETF sigue la misma lógica que IB5M11.
B5P211
Este ETF de renta fija se centra en bonos a corto plazo.
En otras palabras, es una posibilidad para los inversores que piensan en el corto plazo, pero con cierta exposición a la inflación.
Replica el índice IMA-B 5 P2 de Anbima, que agrupa los Bonos del Tesoro IPCA+ y los Bonos del Tesoro IPCA+ con interés semestral.
Con solo R$ 100, puedes comenzar a invertir en este ETF.
IMBB11
El ETF Bradesco IMA-B se lanzó en 2019.
Su política de inversiones busca aplicar al menos 95% de recursos en la variación del índice IMA-B de Anbima.
Su composición incluye bonos del Tesoro vinculados al IPCA.
IRFM11
IRFM11 está compuesto por una selección de bonos directos del Tesoro a tipo fijo.
El objetivo aquí es reflejar el desempeño del índice IRFM P2.
¿Qué necesitas saber antes de invertir en un ETF de renta fija?
Los ETF de renta fija ofrecen varias ventajas, como la posibilidad de exposición a diferentes inversiones financieras.
Sin embargo, para saber si el ETF es realmente una buena opción para tu cartera, es importante estar atento a algunos factores, como:
Honorarios
Los ETF de renta fija tienen una comisión de gestión baja.
El objetivo de esta tarifa es cubrir los gastos de gestión del fondo.
Los porcentajes de tarifas varían según el ETF.
El ETF B5MB11, gestionado por Banco Bradesco, por ejemplo, tiene una comisión de administración de 0,20% al año.
Impuestos
También hay que tener en cuenta la tributación al invertir en cualquier aplicación que no esté exenta del Impuesto sobre la Renta (como las cartas de crédito).
La tasa depende del plazo promedio de los valores que componen el ETF.
Para los ETF que invierten en bonos con un plazo de vencimiento más largo, la tasa IR es 15% sobre el monto invertido. Además, no existe incidencia en el come-cotas, un impuesto que se aplica a algunos fondos de inversión.
Liquidez
El ETF de renta fija con mayor liquidez es IMAB11.
Como las acciones de estos ETF se negocian en la bolsa de valores, usted puede contar con una mayor flexibilidad al comprar y vender.
Sin embargo, siempre conviene informarse sobre la fecha límite de liquidación en Bolsa.
Conclusión
El ETF de renta fija es una buena opción para quienes priorizan la seguridad asociada a las inversiones de renta fija.
Pero antes de empezar a invertir, es importante que sepas exactamente cuál es tu perfil de inversor, establezcas objetivos financieros y, por supuesto, analices la cartera de ETF.
