¿Cómo utilizar el plan de acción para alcanzar metas financieras?

Descubra cómo utilizar un plan de acción para alcanzar objetivos financieros

¿Sabías que puedes utilizar un plan de acción para alcanzar metas financieras?

De hecho, para tener éxito financiero y alcanzar tus objetivos, es esencial tener mucha planificación y organización.

La búsqueda de la libertad financiera se puede potenciar con acciones, técnicas y herramientas que optimicen y ayuden a organizar tus finanzas.

Y si quieres descubrir cómo elaborar un plan de acción para establecer metas y objetivos, sigue leyendo. Vamos a explicarte cómo funciona todo.

¿Qué es un plan de acción?

Antes de mostrarte cómo esta herramienta puede ayudarte económicamente, necesitamos explicarte qué significa este concepto en la práctica.

Bueno, uno plan de acción Es una forma organizada que sigue una metodología para establecer objetivos y tareas que se deben realizar, ya que así es más fácil obtener buenos resultados.

En pocas palabras, es un documento que se utiliza para planificar el trabajo necesario.

Esto se puede aplicar tanto a la vida personal como a la profesional.

En general, un buen plan de actividades debe analizar los siguientes factores:

• Objetivos generales a alcanzar con el plan

• Lista de tareas a realizar

• Definición de plazos

• Riesgos involucrados

Plan de acción 5W2H

La herramienta 5W2H es un conjunto de preguntas que le ayudará a elaborar un plan de acción para alcanzar sus objetivos financieros de forma más rápida, práctica y eficiente.

El acrónimo está formado por las iniciales, en inglés, de las siete pautas, que al establecerse de forma objetiva, facilitan todo el proceso y eliminan las dudas que puedan surgir.

Con cada objetivo que establezcas, debes identificar y responder estas preguntas:

Las 5W:

• Qué: ¿Qué es lo que quieres hacer?

• Por qué: ¿Por qué vas a tomar esta acción?

• Dónde: ¿Dónde se hará esto?

• Cuando: ¿Cuando estará hecho esto?

• OMS: ¿Quién necesita involucrarse para lograr este objetivo?

Las 2H:

• Cómo: ¿Cómo se hará esto?

- Cuánto cuesta: ¿Cuánto o qué recursos se necesitan?

¿Cuáles son los principales tipos de objetivos financieros?

Existen varios tipos de objetivos que varían según el plazo establecido, que puede ser a corto, mediano o largo plazo.

A continuación se muestran algunos ejemplos:

• Pagar una deuda

• Comprar un nuevo teléfono celular

• Renovar la casa

• Hacer un viaje al extranjero

• Comprar un coche

• Comprar una casa

• Lograr la independencia financiera

• Crea tu propio negocio

• Iniciar una nueva carrera de pregrado o posgrado

• Jubílese con un ingreso pasivo

¿Cómo elaborar un plan de acción para alcanzar metas financieras?

El plan financiero es algo personal, es decir, necesitas analizar tu realidad financiera y tus objetivos.

De esta manera podrás realizar tu planificación con mayor facilidad y claridad.

Todo esto quedará más claro después de esta guía paso a paso:

Entiende tu realidad financiera

El primer paso para planificar es comprender su realidad financiera.

Para establecer metas y desarrollar el control financiero, es necesario comprender exactamente cuáles son sus principales gastos e ingresos.

En tu planificación debes incluir todos tus ingresos, gastos, deudas (si tienes), inversiones que tengas, entre otros.

Centralizar esta información es una forma de ver con mayor claridad tu situación financiera actual y, por tanto, descubrir si hay gastos perjudiciales que se puedan eliminar.

Establecer metas y objetivos

Cada persona tiene sus propias metas y objetivos.

Y debes definir lo que realmente quieres lograr, ya sea en el corto o largo plazo, para poder pensar en posibles estrategias que se puedan poner en práctica.

En otras palabras, necesitas poner tus deseos actuales y futuros en un papel (o en una hoja de cálculo de Excel).

Para ayudarte te daremos un ejemplo.

Imagínate que quieres hacer un viaje a Estados Unidos dentro de dos años.

Para lograr este objetivo es necesario comprender todas las “metas más pequeñas”, que sin duda afectan al resultado final.

Para planificar este viaje es necesario tener en cuenta varias cosas, como por ejemplo:

• Visa y pasaporte

• Billetes de avión

• Reserva de hotel

• Cantidad necesaria para gastos locales (transporte, comida, compras)

• Seguro de viaje

• Eventos imprevistos que puedan surgir

Establecer plazos

Los objetivos financieros necesitan plazos para alcanzarse.

De esta manera, se hace más fácil mantener la determinación, el enfoque y la disciplina para lograrlos.

Por lo tanto, al determinar un objetivo específico, evalúa cuánto tiempo se necesita para lograrlo.

Esto incluye factores como tu situación financiera actual, cuánto puedes ahorrar cada mes, cuáles son las mejores inversiones para realizar, etc.

Ajusta tus hábitos para crear un plan de acción y alcanzar metas financieras

Al pensar en objetivos financieros, puedes analizar la necesidad de recortar gastos y cambiar algunos hábitos de consumo.

Esta transformación comienza abandonando ciertos hábitos que pueden estar quitándote dinero y evitando que alcances metas más importantes.

Considere posibles eventos imprevistos

En cualquier momento pueden surgir acontecimientos imprevistos.

Por lo tanto, es necesario tenerlos en cuenta en su planificación.

En cualquier caso, se pueden minimizar si se dispone de un fondo de emergencia o un plan B.

Piense en otras fuentes de ingresos

Es importante que busques una fuente de ingresos adicionales, que no esté vinculado a su actividad principal.

De esta forma optimizarás tus ganancias y tendrás mayor protección ante cualquier imprevisto financiero.

Ejemplos de ingresos extra:

• Revender productos importados

• Controlador de la aplicación

• Trabajar en restaurantes

• Trabajar en eventos

• Dar clases particulares

• Responder encuestas

• Alquila tu coche para ganar dinero

• Vender millas de tarjetas de crédito

Monitorea tu control financiero

La planificación Debe revisarse durante todo el recorrido.

Si notas que algo no va según lo planeado, es momento de pensar en nuevas estrategias.

De hecho, si sucede algo inesperado, ¡probablemente tendrás que repensar algunos de tus objetivos y acciones!

Conclusión

Elaborar un plan de acción para alcanzar objetivos financieros es importante para analizar tu situación financiera actual, establecer metas y definir plazos.

De esta manera aumentas el control y la organización de tus finanzas, lo cual es muy importante para que logres tus objetivos.

¡Esperamos que este artículo te ayude a planificar más y más!