Asignación de activos: ¿qué es? ¿Cuáles son las estrategias y cómo realizarlas?
¿Sabes cómo asignar activos? Descubre cómo descubrir la mejor estrategia para tu perfil inversor
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La asignación de activos es una estrategia basada en la diversificación de la cartera de inversiones. En otras palabras, el objetivo es invertir en diferentes clases de activos para poder aumentar tus ganancias.
Cuando se trata de planificar inversiones, muchos inversores no saben cómo proceder.
Con esto en mente, en el artículo de hoy vamos a explicar todo sobre objeto de asignaciones. Siga leyendo para saber más.
¿Qué es la asignación de activos?
La asignación de activos es una estrategia de inversión que minimiza el riesgo y maximiza la rentabilidad.
En el mercado financiero lo ideal es nunca comprar un activo de un determinado tipo y dejarlo inactivo por un periodo de tiempo indefinido.
Para obtener una buena rentabilidad, el inversor necesita crear una estrategia sólida y, por tanto, gestionar las inversiones.
Esto significa que diversificar su cartera de activos es esencial para cualquier inversor.
Para entender dónde es más interesante invertir, es importante conocer la Su perfil de inversor, Establecer objetivos financieros y monitorear las tendencias del mercado.
Puede ser en acciones, fondos inmobiliarios o bonos gubernamentales de renta fija, por ejemplo.
¿Por qué realizar la asignación de activos?
La asignación de activos es importante porque ayuda a proporcionar una cartera más estable al diluir los riesgos.
Cuanto más diversificada sea una cartera, menores serán las posibilidades de pérdida.
Además, a través de este proceso, el inversor tendrá una mejor idea de la tasa de retorno de los activos y de los riesgos que implica cada operación.
Pero es importante recordar que el objetivo no es diversificar sólo por diversificar, sino crear una estrategia sólida para aumentar las oportunidades y reducir los riesgos.
Cómo realizar la asignación de activos: 6 estrategias eficientes
Ahora que ya sabes lo que significa este concepto, seguro que tienes curiosidad por saber cómo hacer una buena planificación.
Para ayudarle con esto, hemos separado seis estrategias eficientes.
¡Sólo mira!
1. Asignación estratégica de activos
La asignación estratégica de activos es una de las formas más utilizadas.
En este caso no hay reasignación de activos, incluso si una acción determinada se deprecia.
Para ayudarte a entenderlo mejor te pondremos un ejemplo.
Supongamos que un inversor suele tener una rentabilidad media de 20% en renta variable y 10% en renta fija. Si arma una cartera de activos dividiendo renta fija y renta variable en la misma proporción, la rentabilidad media será de 15% a largo plazo.
Esta estrategia es estática, ya que el foco está en el largo plazo. Por lo tanto, incluso si un activo determinado se deprecia y pasa a representar una proporción menor de la cartera, no hay reasignación entre las modalidades.
2. Asignación de activos con ponderación constante
Se trata de una estrategia muy activa, ya que hay una mayor implicación del inversor en relación a la cartera.
En este caso, es fundamental que el inversor evalúe frecuentemente los activos que componen la cartera.
En otras palabras, debe tomar decisiones en función de la apreciación o depreciación de los activos.
No existen reglas muy estrictas, sin embargo, los expertos recomiendan que la fluctuación en la composición de los activos no supere los 5%.
3. Asignación dinámica de activos
Como su nombre lo indica, esta estrategia consiste en una asignación más dinámica, es decir, una reasignación constante de fondos.
Esta estrategia requiere mucha agilidad en el proceso de toma de decisiones. Por lo tanto, es recomendable para inversores con mucha experiencia y conocimiento en el mercado financiero.
4. Asignación táctica de activos
En la asignación táctica de activos, es posible agregar estrategias de corto plazo a una cartera de inversiones con un enfoque a largo plazo.
Para que los inversores encuentren buenas oportunidades, es necesario monitorizar el mercado con frecuencia.
Dado que esta estrategia requiere que el inversor encuentre el mejor momento para realizar operaciones a corto plazo, los riesgos son ligeramente mayores.
5. Asignación de activos segura
Esta estrategia se recomienda para aquellos con un perfil más conservador.
En este caso, el inversor deberá establecer un límite de pérdidas. Si se alcanza el límite, el inversor deberá reasignar activos a inversiones más seguras, como por ejemplo los CDB.
6. Asignación integrada
De todas las formas de asignación de activos, la integrada se considera la más equilibrada.
Al fin y al cabo, tiene en cuenta las ganancias y los riesgos de la inversión según el perfil del inversor.
La asignación integrada también es más amplia, ya que permite la combinación de otras estrategias, siempre y cuando, por supuesto, no haya conflicto.
¿Cómo realizar la asignación de activos?
Ahora que sabes qué es la asignación de activos, es hora de aprender a ponerla en práctica.
Para ello siga estos pasos:
Definir el porcentaje a invertir en cada clase de activo
El primer paso es establecer cuánto invertirás en activos de renta fija y renta variable.
La elección, obviamente, debe basarse en tu perfil de inversor, que puede ser:
- Conservador: No le gusta correr riesgos
- Moderado: Quieren obtener buenos rendimientos pero prefieren no correr demasiados riesgos
• Atrevido: acepta asumir grandes riesgos para maximizar los retornos
Selección de activos
Existen distintos tipos de activos en el mercado.
En renta fija, por ejemplo, es posible invertir en bonos del Tesoro Directo, CDB, LCI/LCA, CRI/CRA, entre otros.
En renta variable existen acciones, fondos de inversión y ETFs.
Porcentaje a invertir en cada activo
Luego de definir los activos que se invertirán dentro de cada clase, definirás cuánto se invertirá en cada activo.
Reequilibrio de cartera
El reequilibrio de la cartera se puede realizar siempre que la cartera de activos esté desequilibrada.
Antes de reequilibrar, se puede establecer un margen de desequilibrio aceptable.
Monitoreo de cartera
Éste es uno de los principales errores que cometen los inversores.
Muchos de ellos investigan en profundidad antes de invertir, lo cual es bueno.
Sin embargo, luego se olvidan de monitorear su cartera y el rendimiento de sus activos.
Esté atento al rendimiento de las empresas en las que posee acciones.
Además, es importante que sigas las tendencias del mercado y continúes estudiando el mundo de las inversiones.
Conclusión
Esperamos que este artículo le haya ayudado a comprender mejor la asignación de activos.
A la hora de realizar inversiones, analiza cuidadosamente el escenario y ten siempre en cuenta tu perfil de inversor y tus objetivos financieros.
