Fondo de renta fija global: ¿qué es y cómo invertir?
¿Qué es el fondo de renta fija global? ¡Descubre todo sobre el tema!
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El fondo de renta fija global (AF Global Bonds) ya está disponible en la plataforma XP Investimentos.
Desde su creación en agosto de 2021, el fondo ha acumulado una rentabilidad de 200% del CDI.
Por esta razón, es una gran opción para la diversificación global a través de activos de renta fija, ya que contiene activos internacionales.
Para conocer más sobre el tema y las formas de inversión, continúa leyendo.
¿Qué es el fondo de renta fija global?
AF Global Bonds, gestionado por AF Invest, es una opción para diversificar activos globales a través de renta fija.
Por tanto, se trata de un fondo destinado a personas que sean catalogadas como inversores cualificados.
La asignación del fondo está bien diversificada, ya que está integrado por empresas de los sectores financiero, eléctrico, salud, saneamiento, logística, entre otros.
Para invertir en este fondo, es necesario realizar una solicitud mínima de R$ 1mil.
Su comisión de rendimiento es de 20% de lo que excede los 100% del CDI.
La comisión de administración es de 0,50% por año sobre el patrimonio neto, pudiendo alcanzar un máximo de 0,75% para el mismo periodo.
Fuente: Invertir en valor
¿Cuáles son las principales características de este fondo?
Una de las principales ventajas de los Bonos Globales AF es que no existe variación del tipo de cambio en la rentabilidad.
Además, este fondo cuenta con la rentabilidad de los activos que componen la cartera.
¿Qué son los fondos internacionales?
Los fondos de renta internacional tienen sus inversiones vinculadas a alguna moneda extranjera.
Los activos que forman parte de este fondo se negocian fuera de Brasil. Por esta razón la rentabilidad se libera en monedas extranjeras.
Obviamente esto puede ser una ventaja considerando el escenario económico actual del país.
Si invierte en fondos, no tendrá muchas dificultades para invertir en fondos internacionales. Después de todo, el proceso es similar al de las solicitudes de fondos en otras categorías.
Invertirás en acciones y contarás con la asistencia de un gestor profesional para gestionar el fondo.
¿Qué son los fondos de renta fija?
Para entender mejor el tema es muy importante que sepas exactamente qué son los fondos de renta fija.
Básicamente, un fondo de renta fija funciona como una cartera de inversión segura con baja fluctuación.
Esta categoría incluye carteras que tienen al menos 80% de capital invertido en activos vinculados a variaciones en las tasas de interés, índices de precios o ambos.
Para obtener este tipo de exposición, los fondos invierten la mayor parte de sus activos en activos de renta fija.
Fondos de renta fija internacional
Los fondos de renta fija internacional son aquellos que invierten la mayor parte de sus activos en productos de renta fija de otros países.
Generalmente se trata de fondos centrados en países ricos o emergentes.
Una de las características más interesantes de esta inversión es que está vinculada al Certificado de Depósito Interbancario (CDI) y a las variaciones del tipo de cambio.
Además, como estamos hablando de renta fija, es importante mencionar que esta opción es muy ventajosa para los inversores con un perfil más conservador, es decir, aquellos que no quieren correr riesgos.
¿Cuáles son las ventajas de invertir en fondos de renta fija?
Entre las principales ventajas de invertir en fondos de renta fija, podemos mencionar:
1. Gestión profesional
Calcular el riesgo y comprender la volatilidad que puede experimentar cada valor son tareas difíciles, incluso para los inversores más experimentados.
La ventaja, en este caso, es que los gestores de fondos son profesionales expertos en este tipo de análisis.
Por ello, realizan un trabajo de calidad en relación al análisis de riesgos, volatilidad y cuestiones relacionadas con la venta del valor.
2. Practicidad
Monitorear la diversificación de su cartera de inversiones es una tarea que requiere tiempo y dedicación, además de mucho conocimiento.
Al invertir en fondos de renta fija, será más fácil monitorear la rentabilidad, ya que con un solo extracto tendrás acceso a toda la información que necesitas.
También es importante mencionar que invertirás en valores de diferentes compañías, pero sin necesidad de abrir cuentas en varias casas de bolsa o bancos de inversión.
¿Cuál es la principal desventaja de los fondos de renta fija?
En cuanto a las desventajas podemos mencionar los costes involucrados en las operaciones.
Además del Impuesto sobre la Renta y el IOF, los fondos de renta fija cobran comisiones de gestión y rendimiento.
Estos costos, además del perfil del inversionista y los objetivos financieros, deben ser analizados.
¿Cómo tributan los fondos de renta fija?
Los impuestos que se aplican a los fondos de renta fija son el Impuesto sobre la Renta (IR) y el Impuesto sobre las Transacciones Financieras (IOF).
Sin embargo, el IOF sólo se cobra si el reembolso se realiza en un plazo inferior a 30 días desde la solicitud. En este caso, la tasa del impuesto sobre la renta varía entre 96% y 0%, dependiendo del plazo.
El impuesto sobre la renta se aplica sobre la rentabilidad de los fondos. Cuanto más tiempo mantengas la inversión, menos impuestos pagarás.
Para inversiones de corto plazo (con vencimiento de hasta 365 días), si la inversión es hasta 180 días, la tasa será 22,5%.
Si el plazo es mayor a 180 días, la tasa disminuye a 20% sobre el monto aportado.
Para los fondos de renta fija a largo plazo, la tabla IR regresiva funciona de la siguiente manera:
•Hasta 180 días, 22,5%;
• 181 a 360 días, 20%;
• 361 a 720 días, 17,5%;
• Durante 720 días, 15%.
¿Cómo invertir en un fondo de renta fija?
Es necesario buscar instituciones que distribuyan fondos, como por ejemplo los corredores de bolsa.
Por ejemplo, el fondo AF Global Bonds está disponible en la plataforma XP Investimentos.
Además, es necesario estudiar la política de inversión y analizar el historial de rendimiento del fondo.
Conclusión
En general, el fondo de renta fija global, como otros fondos de esta categoría, es una buena inversión para perfiles conservadores y moderados.
Incluso para aquellos con poca experiencia, estos fondos son recomendables, ya que son una forma relativamente sencilla de realizar inversiones.
